ビットコイン企業と銀行の和解の鍵はこの新しいツールにある

ビットコイン情報提供会社のエリプティックとカリフォルニアに拠点を置くシルバーゲート銀行は、ビットコインブロックチェーンを分析・検査して違法行為の可能性を検出するプロジェクトで提携した。

このプロジェクトの目標は、銀行が将来のビットコインの法人顧客の可能性をより適切に評価できるようにすることです。銀行にとって、ビットコイン事業で新規顧客を獲得する潜在的なリスクは潜在的な利益をはるかに上回ることが多く、ビットコインは業界にとって障害とみなされている。

エリプティックのCEO、ジェームス・スミス氏は次のように述べた。

ビットコイン企業と提携している銀行にとって、顧客がビットコイン取引のリスクにどのように対処しているかを理解するのは非常に困難です。

スミス氏はCoinDeskに次のように語った。

これまで、銀行は取引所や（取引を処理する）会社に「できる限りのことはやった」と信頼を寄せるしかなかった。

Elliptic のソフトウェアにより、金融機関は、顧客確認 (KYC)、マネーロンダリング防止 (AML)、銀行秘密法 (BSA) の規制に準拠しながら、ビットコイン事業の審査に対してより堅牢なアプローチを提供できるようになります。

このプラットフォームは、銀行が疑わしいビットコイン活動を監視し、既存および潜在的顧客のリスク評価コストを削減し、内部保護メカニズムによって悪意のある行為者を排除できることを規制当局に示すのに役立ちます。

スミス氏はこう語った。

私たちは、このコラボレーションが業界標準、コンプライアンスの向上、リスク レベルの低減に向けた重要なステップであると考えています。最終的には、シルバーゲートはビットコインを使用するより多くの企業と協力できるようになります。

希望の光

その優位性を獲得して以来、シルバーゲートはビットコイン企業に対する銀行界の答えとなった。現在、デジタル通貨取引所、機関投資家、マイナー、ソフトウェア開発者など、30社以上のビットコイン企業が同銀行と提携している。

プロジェクトの参加者は、規制環境が変化し、銀行が顧客の顧客に対して責任を負うようになるにつれて、透明性の向上が銀行にとって有益になると考えています。

さらに、シルバーゲートとエリプティックは、このプラットフォームは、顧客の内部統制が信頼できない場合に金融機関がより適切かつ正確な評価を行うのにも役立つと考えています。

シルバーゲートのビジネス開発およびデジタルバンキング担当副社長ベン・レイノルズ氏は次のように述べています。

日々の業務を通じて、クライアントの内部統制環境がより健全化しているかどうかを検証したいと考えています。

Elliptic の他のマネーロンダリング対策製品と同様に、このプラットフォームはすべてのブロックチェーン取引を監視して疑わしい活動との関連を探し、それに応じたリスク評価を発行します。

積極的に宣伝する

いわゆる「良い」ビットコインユーザーと「悪い」ビットコインユーザーを区別しようとする取り組みはビットコインコミュニティの一部から反対を受けているが、エリプティックとシルバーゲートは、彼らの目標は顧客をスパイすることではなく、顧客を総合的に理解することであると強調した。

スミス氏はこう語った。

彼らが知りたいのは、ビットコインビジネスに関わる取引のどの程度が疑わしいのかということです。このデータの変化パターンは何ですか?内部統制能力は向上していますか?

レイノルズ氏は、このソフトウェアが全体的なリスク管理コストの削減に役立つことが最大の期待だと語った。

私たちにとって、引き受けるすべてのクライアントは、まずデューデリジェンスを行う必要があるため、かなり大きな投資となります。

レイノルズ氏はさらに、シルバーゲートにはプロジェクトを強制執行する規制権限はないが、ビットコイン業界の正当性、信頼性、持続可能性を向上させ、否定的な固定観念を払拭するための前向きなアプローチであると述べた。

スミス氏は次のように結論付けた。

このレベルの透明性があれば、銀行はこれらの企業のリスク管理能力をよりよく理解でき、したがって銀行サービスを積極的に提供できるようになります。