リーガルデイリー：多くの場所で仮想通貨取引が厳しく取り締まられており、専門家は仮想通貨の機能と使用の規制に重点を置くことを提案している

最近、深セン市は「『仮想通貨』の違法行為防止に関するリスク警告」を発表し、最近のブロックチェーン技術の推進により、仮想通貨の投機が増加し、一部の違法行為が再燃する兆候が見られると述べた。深セン市インターネット金融リスク等特別是正指導グループ事務所は、上記の違法行為について調査を行い、証拠を収集します。発見された場合は、「トークン発行および資金調達のリスク防止に関するお知らせ」の要件に従って厳重に対処いたします。
深センに加え、北京、上海なども管轄区域内での仮想通貨取引活動の包括的な調査と検査を実施し、仮想通貨取引活動を厳しく取り締まるという発表を出した。
「仮想通貨」にはどんなリスクがあるのでしょうか？ブロックチェーンの名の下に仮想通貨に関する誇大宣伝が高まっている兆候があるのはなぜでしょうか?この点に関して、現在の国内規制は何ですか? Legal Dailyの記者がこの件について調査を行った。
仮想通貨は単なる仕掛けになっており、資金調達の目的が不明瞭だ。上海金融安定合同会議弁公室と中国人民銀行上海本部は最近、仮想通貨取引を取り締まるために規制と予防の取り組みを強化すると発表した。今後とも、管轄区域内における仮想通貨関連ビジネス活動の監視を継続し、発見次第、速やかに対処し、未然に防いでまいります。同時に、投資家はブロックチェーン技術と仮想通貨を混同しないように注意する必要がある。仮想通貨の発行、資金調達、取引には、虚偽の資産のリスク、事業破綻のリスク、投資投機のリスクなど、複数のリスクが存在します。投資家は騙されないよう注意する必要があります。
2017年9月4日には早くも中国人民銀行と他の7つの省庁・委員会が「トークン発行と資金調達のリスク防止に関する発表」を発表した。少し前までは「94解禁」との噂が市場で流れていた。中国人民銀行上海本部からの発表は主にこの噂に向けたものだった。
今後、北京市金融監督管理局と中国人民銀行業務管理部は、仮想通貨取引などの違法金融活動を取り締まり、「現れたらすぐに攻撃する」という原則を堅持し、引き続き高圧的な規制姿勢を維持していく。
近年、仮想通貨の名を騙った詐欺が多発しています。
2017年、オンライン仮想通貨「アジアヨーロッパコイン」をめぐる大規模なネットねずみ講事件が大きな注目を集めた。詐欺師たちは投資家を引き付けるために高額のリベートと高い利益を利用した。この事件の被害額は40億6000万元に上り、4万7000人以上の投資家が罠に陥った。
今年5月、デジタル通貨ウォレットToken Storeは、ハッカー攻撃のため、10日間にわたってシステムを全面的にアップグレードし、メンテナンスを行うという発表を行った。しかし、10日後、そのアプリは送金や取引などの操作を実行できなくなりました。
今年7月、Token Storeに続き、世界第2位のデジタル通貨ウォレットを標榜していたPlus Tokenも破綻し、世界中で数百万人が無一文となり、被害額は数千億元に達した。
ブロックチェーンが引き続き世間の注目を集める中、最近、一部の犯罪者が動き始めています。
先日、太原市詐欺防止センターは緊急注意喚起を発しました。太原市で「ブロックチェーン詐欺」が発生し、一部の人々が騙されて大きな財産損失を被りました。報道によると、犯罪者はブロックチェーン投資の専門家や「デジタル通貨」「ブロックチェーン」「金融イノベーション」プロジェクトの内部関係者を装っていたという。彼らはインターネットに依存し、チャットツール、出会い系プラットフォーム、カジュアルフォーラムを使用して、仮想通貨や仮想資産などの違法な金融資産を広く宣伝し、投資家が機会を捉えて仮想通貨取引に参加するように煽動しました。
太原警察は、ブロックチェーン詐欺には次のような手口があることを指摘した。第一に、「ブロックチェーン」「分散化」「オープンソースコード」などの技術を自らの仮想通貨の技術的構造だと主張する。 2つ目は、投資家の注目を集めるためにストーリーを作り上げ、パターンを設計することです。第三に、集団詐欺の特徴は明白であり、多くの違法性、犯罪性を有している。 4つ目は、取引プラットフォームのサーバーを海外に設置し、国内で詐欺行為を行い、海外で資金を数えて逃亡に備えることです。
中国政法大学の劉少軍教授は法制日報に対し、仮想通貨がブロックチェーンの助けを借りて再び注目を集めている理由は、ブロックチェーンがビットコインの形で初めて人々に知られるようになったためだと語った。
「ビットコインを設計した当初の意図は、通貨にすることだったが、それは不可能であり、実際には本当の通貨にはなっていない。通貨として、ビットコインはいくつかの基本条件を満たす必要がある。第一に、価値が安定していること、第二に、広く受け入れられていること、そして第三に、流通の場に役立っていること。現在のビットコインは通貨としてこれらの条件をまったく満たしていないため、ビットコインはまったく通貨ではない。」劉少君は言った。
「これらの仮想通貨は、実は公に一般から資金を集める行為です。この行為は株式の発行に相当します。例えば、今話題になっている仮想通貨は、まずホワイトペーパーを公開して、こういうプロジェクトがあると主張し、このプロジェクトに投資するよう人々に呼びかけるのが一般的です。株式を購入するという形での投資ではなく、仮想通貨の購入を通じて行うものです。組織や機関が仮想通貨を発行し、投資家にこの仮想通貨を購入させますが、仮想通貨を売却したお金は差し引かれ、購入者同士が売買できるようにするのです。」劉少君は言った。
劉少軍は、この行為は証券の違法な公募発行に該当し、違法な資金調達、資金調達詐欺、その他の違反行為や犯罪行為に該当する可能性があると考えています。 「これらの仮想通貨を発行する人々は、国民が投資した資金を実際にビジネスに使用したり、通常の生産活動や事業活動に従事したりしていません。国民の投資資金で何をしたのかは不明です。」
仮想通貨はその名前にふさわしくなく、通貨としての機能を果たすことはできません。 「トークン発行および資金調達のリスク防止に関するお知らせ」では、トークン発行および資金調達で使用されるトークンまたは「仮想通貨」は、通貨当局によって発行されたものではなく、法定通貨や強制性などの通貨属性を持たず、通貨と同じ法的地位を持たず、市場で通貨として流通および使用されることはできず、またそうすべきではないと指摘しています。
劉少軍氏は、現在ブロックチェーンの名の下に推進されている仮想通貨の一部は真の仮想通貨ではないと考えている。 「法的な意味で言う仮想通貨とは、主にオンラインゲーム内のゲーム通貨を指し、Qコインなどの仮想通貨も含まれます。現在騒がれているいわゆる仮想通貨の中には、より正確には『デジタル通貨』と呼ぶべきものもありますが、それらは本物のデジタル通貨ではなく、単にデジタル通貨の名の下にあるもの、あるいは違法な『デジタル通貨』とも言えるものです。」
中国政法大学インターネット金融法研究所所長の李愛軍氏は、通貨には価値の尺度、流通手段、保管手段、支払い手段、世界通貨という5つの機能がなければならないと述べた。
「最も基本的な機能は価値の尺度と流通手段である。『中華人民共和国人民銀行法』第16条によれば、中華人民共和国の法定通貨は人民元である。いかなる組織や個人も、わが国の人民共和国の領土内のすべての公的債務と私的債務の支払いに人民元を受け入れることを拒否してはならない。したがって、わが国で価値の尺度と流通手段として使用できる唯一の通貨は人民元である。仮想通貨を含む他の通貨は、価値の尺度と流通手段として使用した場合、違法であり、本質的には偽造紙幣である」と李愛軍氏は述べた。
劉少軍氏によると、我が国は一連の措置を講じている。例えば、中国人民銀行は金融機関や決済機関が仮想通貨を決済することを禁止しており、中国には仮想通貨の取引市場が存在しない。しかし、中国国内に決済市場はないものの、仮想通貨はインターネットに依存しており、どの国でも決済できるため、海外で決済するという選択肢もあるかもしれない。 「海外のウェブサイトに仮想通貨取引プラットフォームを設置して取引をさせると、管理が難しくなる」
劉少軍氏は法制日報の記者に対し、現在中国国内には秘密裏に仮想通貨の決済サービスを提供している第三者決済機関がいくつかあると語った。この仮想通貨取引市場は、監督上、一定の困難を伴います。現在、正式な支払決済機関は仮想通貨取引の決済チャネルを提供することはできませんが、非公式の機関は秘密裏に決済サービスを提供することができます。たとえ非公式の組織が一掃されたとしても、同様の活動を行うために海外に行くことを選択する人もいるかもしれない。
是正の取り組みは段階的に強化され、主要な規制機能と用途が強化されました。近年、関係部門は仮想通貨の浄化と是正に向けた取り組みを強化している。
2018年、中国銀行保険監督管理委員会、中国サイバースペース管理局、公安部、中国人民銀行、国家市場監督管理総局の5つの部門は、「『仮想通貨』と『ブロックチェーン』の名を冠した違法な資金調達の防止に関するリスク警告」を発表し、最近、一部の犯罪者が「金融イノベーション」と「ブロックチェーン」の名の下に、いわゆる「仮想通貨」「仮想資産」「デジタル資産」を発行して資金を吸い上げ、公衆の正当な権益を侵害していると述べた。このような活動は、真にブロックチェーン技術に基づいたものではなく、むしろブロックチェーンの概念を喧伝して違法な資金調達、ねずみ講、詐欺行為を行っている。
上記のリスク警告では、これらの行動には次のような特徴があると述べられています。まず、明らかにネットワーク化されており、国境を越えています。インターネットやチャットツールを通じて行われる取引は、リスクが広範囲かつ急速に広がる可能性があります。犯罪者の中には、海外のサーバーを借りてウェブサイトを構築し、国内の住民をターゲットにした活動を行ったり、違法行為を遠隔操作して実行したりする者もいる。第二に、それは非常に欺瞞的で、誘惑的で、隠されています。彼らはホットな概念を利用して、多数の「大げさな」理論を宣伝し、捏造します。中には、有名人を起用して自社製品を宣伝し、「通貨の価値は上がるばかりで下がることはない」「投資サイクルは短く、リターンは高く、リスクは低い」などと主張する者もいるが、これは非常に誤解を招くものだ。第三に、違法性のリスクが複数存在します。犯罪者は、公共の宣伝を利用して、「静的収入」（暗号通貨の値上がりによる利益）と「動的収入」（ダウンラインの育成による利益）を餌として使い、一般の人々に投資を促し、投資家が参加する人材を育成して継続的に資本プールを拡大するように誘導します。これは、違法な資金調達、ねずみ講、詐欺、その他の違法行為によって特徴付けられます。
最近、北京警察は違法デジタル通貨取引所BISSに関わる詐欺事件を摘発し、数十人の容疑者を逮捕した。
また、関連データによると、2019年以降、国内で新たに発見された仮想通貨取引プラットフォーム計6つが閉鎖され、海外の仮想通貨取引プラットフォーム203つが7回に分けて技術的に処分された。 2つの大手非銀行決済機関を通じて、約1万の決済口座が閉鎖された。 WeChatプラットフォームでは、約300のプロモーションおよびマーケティングアプレットとパブリックアカウントが閉鎖されました。
李愛軍氏は、現状を踏まえ、仮想通貨の監督管理は、いかなる形態の仮想通貨も人民元の機能を代替したり、仮想通貨を通じて違法行為を行ったりすることを防ぐことに重点を置くべきだ、つまり、仮想通貨の機能と用途に対する監督管理を強化するべきだと考えている。
「通貨の物体形態の観点から、それが偽造または変造された人民元であるかどうかだけでなく、仮想通貨が通貨として使用されているかどうかに重点を置く必要がある。中華人民共和国の領土内で通貨機能を行使するいかなる物体も、中国人民銀行法の関連規定に違反していると言える。」李愛軍は言った。
李愛軍氏は、「中華人民共和国人民銀行法」の関連規定によれば、仮想通貨の発行者と使用者は偽造、人民元の改変、偽造通貨の保有と使用などのリスクにさらされていると考えている。
「コードの形で提示された仮想通貨が通貨として使用される限り、その性質は現実世界の偽造通貨と同等である。中国人民銀行法や刑法などの関連法規に従って規制され、処罰される可能性がある」と李愛軍氏は述べた。