同国はマネーロンダリングや詐欺対策を強化している。最近、暗号通貨の購入に使用された一部の銀行カードが凍結されました。

出典：華夏日報

著者: ラン・シュエドン、ワン・ヨンフェイ

原題：「同国はマネーロンダリング対策と詐欺対策を強化している。最近、暗号通貨の購入に使用された銀行カードの一部が凍結された。」

最近、仮想通貨界隈の多くの人々が仮想通貨のOTC取引に参加したために銀行カードやAlipayアカウントを凍結され、社会的注目を集めています。記者が入手した情報によると、カード凍結事件は、警察がOTC市場で仮想通貨を使ったマネーロンダリング事件を摘発したことに端を発し、マネーロンダリング口座に関連する「盗まれた金を受け取った」として複数のレベルの関連口座が凍結された。今回の広範囲にわたるカード凍結は、暗号通貨愛好家の間でパニックを引き起こした。

中央銀行は、今年第1四半期のマネーロンダリング対策の罰金が昨年とほぼ同じ額だったと発表し、マネーロンダリング対策と詐欺対策の取り組みを強化した。今年、警察は暗号通貨を使った大規模なマネーロンダリング事件を数件摘発した。 5月、広東省警察は仮想通貨を使って資金洗浄を行っていたギャング団を逮捕した。犯罪者が仮想通貨を詐欺、マネーロンダリング、違法賭博に利用することは珍しくなく、警察や中央銀行の注目も集めている。

カード凍結事件の全容

カードが凍結された女性は記者にこう語った。

「少し前、銀行カードを使って主流の暗号通貨プラットフォームで暗号通貨を購入しました。6月7日に手続きのために銀行に行ったところ、窓口のスタッフから銀行カードが凍結されたと言われました。その時は少しショックを受けましたが、その後、インターネットで最近多くの人のカードが凍結されたことを知りました。彼らはマネーロンダリングの疑いがありましたが、私は違法行為には関与していませんでした。なぜ自分のカードが凍結されたのか、とても不思議に思いました。まだカードは使えません。銀行は、カードは警察によって凍結されたので通知を待つ必要があると言いました。」

記者は、初期の起業家で暗号通貨投資家の易麗華氏の妻である婁継月氏もWeChatモーメンツに「最近、多くのカードが凍結されたのですか？なぜ私のカード3枚すべてが凍結されたのですか？」と投稿していることを知った。

さらに、私たちの記者はビットコインマイナーにもインタビューし、次のように語りました。

「最近、銀行カードが凍結されました。銀行からは連絡を待つように言われました。通知が来たら、身分証明書と関連情報を使って凍結を解除できます。皆さんご存知のとおり、マイナーは大量のデジタル通貨を売買することがよくあります。マネーロンダリングに巻き込まれるのはちょっと意外ですが、理解できます。マイナーに馴染みのあるOTCトレーダーに問題があれば、私たちも簡単に巻き込まれる可能性があります。」

記者は、国内の３大取引所が比較的充実した取引システムを備えていることを知った。不正な取引を発見した場合は、直ちに取引を阻止し、口座を凍結するほか、警察と連携してマネーロンダリング対策にあたる。

カード凍結事件の真相はまだ完全には不明だが、銀行カード、Alipay、WeChatは暗号通貨の購入に使用できるのだろうか？これにより、暗号通貨愛好家にも多くの混乱と不安が生じています。

銀行カード、Alipay、WeChatで暗号通貨を購入することにはリスクがありますか?

最近、暗号通貨を購入したためにAlipayが凍結されたり、購入ページが直接終了されるリスクプロンプトが表示されたという噂がネット上で広まっています。銀行カード、アリペイ、WeChatを使って仮想通貨を購入することにリスクがあるかどうかを調査するため、本紙記者は上記決済会社の担当者に連絡を取り、相談した。

記者は中国招商銀行、中国銀行、中国農業銀行、中国建設銀行、中国工商銀行の顧客サービスに問い合わせたが、各銀行の回答はほぼ同じだった。

「運営が合法であり、チャネルが合法であり、仮想通貨の出所が合法であり、ページが銀行カードサービスをサポートしている限り、マネーロンダリングや詐欺などの違法な事件に関係しない限り、銀行カードはユーザーの資金を積極的に凍結することはありません。」

本紙記者は、さまざまな仮想通貨取引所のページにログインした。 OTC取引はAlipay、WeChat、大手銀行の銀行カード口座を利用して行うことができ、取引操作時にリスク警告ページはありません。

2019年10月のAlipayセキュリティセンターのWeibo投稿には、「Alipayを仮想通貨取引に使用することは禁止されています」と記載されていました。取引にビットコインやその他の仮想通貨の取引が含まれていることが判明した場合、Alipay は関連する決済サービスを直ちに停止します。仮想通貨取引に関わる商人は断固として排除されるでしょう。仮想通貨取引の疑いのある個人アカウントについては、状況に応じてアカウントの決済機能を制限したり、決済を永久的に制限したりするなどの措置が取られます。

記者はアリペイの資金セキュリティ部門に電話をかけ、暗号通貨の購入が可能かどうかを問い合わせた。管理部門のスタッフは「アリペイの支払いページがあり、運営が合法である限り、資金凍結や口座凍結は行われない」と回答した。

上記の銀行およびAlipayからのフィードバックによると、銀行カードおよびAlipayアカウントを使用する場合、合法的な取引および操作を通じて暗号通貨を購入しても、アカウントが凍結されることはありません。しかし、業界関係者は「住宅ローンや自動車ローンの控除カード、給与カードなど、重要な目的を持つ銀行カードを暗号通貨の購入に使用しないのが最善です。特定のカードを特定の目的のために使用する習慣を身に付けてください」と注意を促しています。

しかし、政策の観点から見ると、暗号通貨に対する政府の姿勢は非常に明確です。 「門戸を閉ざし、取引を禁止する」という姿勢により、暗号資産関連取引に従事する国内企業は、政府の監督を回避するために海外に会社登録し、ほぼ例外なく国内で開発・運営するようになった。

中国政府による暗号通貨に関する最新の立法は2019年に施行され、中国の第13回全国人民代表大会常務委員会が暗号通貨の規制を規定する新しい法案を承認した。この規制により、暗号通貨活動に関するガイダンスを提供し、暗号通貨業界に適切な政策を提案する責任を負う新たな中央暗号通貨機関が導入されることになる。 2020年5月に発表された法案草案では、暗号通貨技術の開発とハッシュアルゴリズムなどの技術の利用に焦点を当てて暗号通貨技術について議論されていました。

現状では、海南自由貿易区でも暗号通貨は厳しく取り締まられており、中国で暗号通貨が規制に準拠し合法化されるまでにはまだまだ長い道のりがある。