仮想通貨カード凍結の動向（５）：もうカード凍結の心配は不要？中国時報の報道の是非

報道の核心は、記者が招商銀行、中国銀行、中国農業銀行、中国建設銀行、中国工商銀行の顧客サービスに問い合わせたところ、各銀行の回答はほぼ同じで、「運営が合法で、チャネルが合法で、仮想通貨の出所が合法で、ページが銀行カードサービスをサポートしている限り、マネーロンダリングや詐欺などの違法な事件に関わらない限り、銀行カードがユーザーの資金を積極的に凍結することはありません」というものでした。

実はこれは業界では常識なのです。呉氏はカード凍結シリーズの最初の記事で、「口座凍結」は強制的な措置であり、通常は公安、検察、司法機関と一部の行政法執行機関のみがその権限を持つことを強調した。通常の状況では、銀行はそうすることができません。

暗号通貨界隈での歓喜は、主に、従来の金融メディアが暗号通貨に対して一般的に否定的な態度をとっており、規制当局からの批判的な情報を単に模倣したり適用したりすることが多いという事実によるものである。一部の暗号通貨を「非犯罪化する」という見解を客観的に提示する記事を見ることは稀です。

しかし一方で、これによって誰もが安心したり、カードが凍結される実際のリスクに関する警戒心が薄れることはないはずです。カード凍結の主な理由は、暗号通貨の監視の欠如と自然な匿名性です。今年のマネーロンダリング対策の監督強化と流行により詐欺師の活動が活発化し、カード凍結の可能性が大幅に高まります。通貨界の人々は警戒を怠らないようにしなければならない。

ウー氏の調査によると、仮想通貨に関わるポンジスキーム、CX、詐欺などに関しては、取引プラットフォームや警察の規制能力は極めて低いという。被害者が事件を報告しない限り、プラットフォームや規制当局は率先して被害者を捕まえる手段がほとんどありません。法定通貨ブラックマネーの流入に関しては、一定の監視は行われているものの、遅れが生じている。今回、東莞で爆発的に広がったのは、数か月の遅れによるもので、その結果、ブラックマネーがさまざまなOTC業者、マイナー、ユーザーに流れた。

さらに、China Times の報道には、明確にする必要がある点が 1 つあり、明らかな誤りが 1 つあります。

まず記事では、アリペイ管理部門の回答として「アリペイの支払いページが存在し、運営が合法である限り、資金凍結や口座凍結などの問題は発生しない」としている。

この声明により、Alipay を使用して暗号通貨を取引してもリスクはないという印象をユーザーに簡単に与えることができます。しかし、実際にはWeChatやAlipayを直接利用して仮想通貨の取引を行い、決済の制限や凍結に至った実例が多数ある。ウー氏は、WeChatやAlipayを使って直接仮想通貨を取引しないよう改めて人々に注意喚起したいと述べた。

第二に、この記事は不可解な背景を挙げている。中国政府の最新の暗号通貨法案は、2019年に中国の第13回全国人民代表大会常務委員会が暗号通貨の規制を規定する新しい法案を承認したときに提案されたのだ。この規制により、暗号通貨活動に関するガイダンスを提供し、暗号通貨業界に適切な政策を提案する責任を負う新たな中央暗号通貨機関が導入されることになる。

実際、これは単なる暗号法であり、暗号通貨規制ではなく、ましてや中央暗号通貨機関でもありません。これは事実誤認であり、記者が事実の特定を強化する必要があることを示している。

添付はChina Timesの関連レポートです：https://www.chinatimes.net.cn/article/97656.html