注意してください!国内の仮想通貨犯罪情勢はますます深刻化している

デジタル経済の発展において、ブロックチェーン技術に基づく仮想通貨の分野は大きな発展の勢いを持っています。仮想通貨は金などの物理的な資産に依存せず、分散型発行のカテゴリに属します。その価値は、その使用方法、保有者間の合意、および市場状況によって完全に決まります。

決済手段としての機能面では、仮想通貨は耐久性、利便性、安全性、匿名性などの利点があります。しかし、分散化、国境を越えた送金の容易さ、匿名性といった特徴があるからこそ、仮想通貨の追跡や規制の難しさも増しています。ますます多くの犯罪者がこの新しいものを利用して、マネーロンダリング、詐欺、窃盗、違法な資金調達、テロなどの違法行為を実行し始めています。この点、私たちは事態を認識し、予防意識を高め、このような事件に巻き込まれないよう警戒しなければなりません。

仮想通貨犯罪の概要

現在、世界的に見ても仮想通貨関連の犯罪が増加しています。関連分野における犯罪研究の観点から、仮想通貨を利用した犯罪行為の主な類型、特徴、中核課題を下図に示します。

仮想通貨犯罪はますます蔓延している

中国判決オンラインの統計によると、2018年に中国で仮想通貨ねずみ講事件が166件発生し、2017年には94件、2016年には46件、2015年には10件、2014年にはわずか5件だった。近年の事件の年間平均増加率は100％を超えている。

2019年の世界仮想通貨犯罪事件のうち、米国が28％を占め、次いで欧州が24％、中国が18％となった。同時に、世界中で1万件を超える仮想通貨ハッキング事件が発生しており、我が国でも1,000件を超える仮想通貨関連の刑事事件が発生しています。犯罪の主な手段は資本詐欺とハッカー攻撃です。

「2019年インターネット詐欺動向調査報告」によると、仮想通貨による詐欺は金融詐欺の主流となり、一人当たり13万元以上の損失を引き起こしている。

全体として、近年、我が国のさまざまな地域における仮想通貨関連の刑事事件は、種類、件数、金額の面で増加傾向を示しています。

代表的な特徴

2020年6月から本稿執筆時点まで、全国の警察が摘発した仮想通貨犯罪に関わる事件がメディアで頻繁に取り上げられている。不完全な統計によると、事件の総数は約20件です。より典型的な15件の主要事件を統計および分析した結果、犯罪の地理的分布が広いこと、仮想通貨の種類が多様であること、犯罪の方法が多様であること、関与する金額の範囲が広いことという4つの特徴が見つかりました。

1. 犯罪は広範囲に分布している

これらの刑事事件は、犯罪の実行であれ、犯罪の摘発であれ、その地理的特徴は、北京、上海、江蘇、浙江、広東、湖南、陝西、安徽、河南、甘粛、黒竜江、香港など、全国の多くの省や市に分布している特徴を示している。これらは最近発生した犯罪現場に過ぎないが、「悪の華が咲き乱れる」という深刻な状況が明らかになった。

2. 仮想通貨の多様化

仮想通貨市場の観点から見ると、ビットコインは「リーダー」としての地位を確固たるものにしています。記事執筆時点では、1ビットコインの価値は約104,000人民元です。ビットコインを狙った事件では、犯罪者はハッキング攻撃用のランサムウェアウイルスを作成したり、ダークウェブで国民の個人情報を販売したり、ビットコインATMの抜け穴を悪用したりして、ビットコインを入手するために違法行為を行っています。しかし、ビットコインだけが関係しないケースも増えてきています。さまざまな「アルトコイン」は、その巨大な市場価値基盤と投資人気により、犯罪者の新たなターゲットとなっている。

典型的なケース1

8月、蘭州市公安局安寧支局は、偽の金融管理プラットフォームを利用して通信ネットワーク詐欺犯罪を犯した犯罪組織を取り締まることに成功した。被害者の毛氏は、「陳部長」と名乗る詐欺師の「指導」の下、デジタル通貨商品「リブラ」を購入し、41万6000元以上をだまし取られたと報告した。

典型的なケース2

9月、西安ハイテク産業開発区公安局は仮想通貨詐欺事件の容疑者を逮捕した。同グループは以前、仮想通貨BRTRに関する虚偽の情報をオンラインに投稿し、人々に仮想通貨の購入を促していた。わずか1か月で詐欺の金額は500万元以上に達した。

3. 犯罪の手口は多様化している

統計によると、このタイプの仮想通貨事件では、犯罪者が使用する最も一般的な方法は、投資詐欺、通信詐欺、フィッシング詐欺などの詐欺です。最近では、DeFi（分散型金融）スマートコントラクト市場が普及するにつれて、スマートコントラクトに関連する詐欺事件も発生しています。

さらに、ハッカー攻撃、ねずみ講、マネーロンダリング、ダークウェブでの違法行為など、他の犯罪手法もあります。仮想通貨をめぐる「初めての」刑事事件が生まれ始めていることは注目に値する。摘発された事件の中には、「初のビットコインランサムウェア事件」「初の仮想通貨ハッカー攻撃」「初の仮想通貨ネットワークねずみ講」「初のスマートコントラクト犯罪」など多数あり、「爆発的」な傾向を示している。

典型的なケース1

7月、浙江省温州の欧海警察はブロックチェーンの「スマートコントラクト」を使って中国初の刑事事件を解決した。 2019年以来、この犯罪組織は偽のHT「スマートコントラクト」を使用して被害者から数万ETHを不法に取得しており、その金額は1億元以上に上る。

典型的なケース2

10月、江蘇省南通市と啓東市の公安機関は共同で、公安部が監督する、コンピューター情報システムに損害を与え、サイバー恐喝を行うためのランサムウェアの作成と使用に関わる重大事件を摘発した。中国初のビットコインランサムウェア事件として、事件発生時点で、ジュ容疑者は200件以上の犯罪を犯しており、ビットコインによる不法利益は500万元以上に相当し、被害者は全国に広がっていた。

4. 金額が膨大である

警察が摘発したこれらの事件の中で、「驚くべき」のは、仮想通貨犯罪に絡む金銭の額の巨額さだ。統計によれば、その範囲は数十万元から数千億元に及ぶ。そのうち、ほとんどの事件の金額は500万人民元を超えていた。

典型的なケース1

7月、公安機関は「プラストークンプラットフォーム」オンラインねずみ講事件の捜査を開始し、国外逃亡中の主要犯罪容疑者27名全員と事件の中心メンバー82名を相次いで逮捕し、国内外に根付いたこの大規模な国際オンラインねずみ講組織を徹底的に壊滅させた。この事件は、ビットコインなどの仮想通貨を取引の媒体として利用するオンラインねずみ講事件として、公安機関が摘発した初の事例である。参加者は200万人を超え、関係レベルは3,000を超え、関与する仮想通貨の総額は400億元を超えます。

典型的なケース2

江蘇省蘇州市公安局は8月、仮想通貨を狙ったハッカー犯罪事件を摘発し、容疑者数名を逮捕した。容疑者らはハッキング手法を使ってアカウントのパスワードや仮想通貨を盗むことに特化しており、盗んだ金を現金化するためにダークウェブを通じてプロのマネーロンダリングや売買を行う組織と連絡を取っていた。この事件の損害額は3000万元を超えた。

犯罪との戦い：「法律」と「テクノロジー」の呼びかけ

現在、我が国の規制当局は仮想通貨に対して断固として否定的な姿勢を示しており、その発行を無許可の違法な公的資金調達と位置付けています。 2013年12月、中国人民銀行と他の5つの省庁は共同で「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行しました。これは、中国が仮想通貨に対する規制姿勢を表明した初めてのケースでした。ビットコインを筆頭とする仮想通貨のマクロ的なマネーロンダリング対策の枠組みも形になり始めた。

2017年9月、中央銀行と7つの省庁は共同で「トークン発行と資金調達のリスク防止に関する発表」を発行し、あらゆる種類の仮想通貨の発行と交換活動を禁止することを要求した。 2018年8月には、中国銀行保険監督管理委員会、中国サイバースペース管理局、公安部などもリスク警告を発し、「仮想通貨」や「ブロックチェーン」の名を騙った違法な資金調達に注意するよう国民に呼び掛けた。

しかし、一般の認識と概念の普及が高まるにつれて、仮想通貨に関わる犯罪行為の数と規模は拡大しています。理由を見つけるのは難しくありません。

中国の仮想通貨に関する法的規制制度の堅固さと包括性は、依然として強化・拡大する必要がある。

既存の規制文書には仮想通貨のさまざまな側面に関する具体的な定義が含まれておらず、仮想通貨に関する解釈は既存の法制度の中で有効な対応関係を形成しておらず、その差別化された特徴が十分に反映されていません。

仮想通貨犯罪に対抗し、検出するための技術的手段はまだ初期段階にあります。新しい形態の犯罪に直面している中、特に捜査や証拠収集において、そのような事件の解決を効果的に支援できる革新的な技術はまだ未熟です。

実際、仮想通貨に対する法規制の面で日本は最先端を走っています。 2017年4月1日、日本の「仮想通貨法」、すなわち「資金決済法改正案」が正式に施行されました。これに伴い、「資金決済法施行令」や「仮想通貨交換業者に関する内閣府令」などの関連法律も施行されました。同時に、日本の金融庁もこれらの法律の施行を支援するために、いくつかのガイドラインや解釈を発行しています。また、仮想通貨の応用に関しては、金融商品取引法や銀行法など他の法律面にも関連内容が拡充されています。

仮想通貨はブロックチェーンネットワーク上で実行され、分散化や暗号化などの特徴を備えているため、オンチェーン資金追跡分析、アドレス監視と早期警告、資金フローの可視化など、捜査、追跡、証拠収集の多くの側面において、公安機関に対してより高い捜査技術要件を課しています。このような状況は、ブロックチェーン セキュリティ業界の規制技術の研究開発能力にも新たな課題をもたらします。

したがって、我が国にとって、仮想通貨に関連する法制度を構築し、効果的な規制メカニズムを形成することは特に重要かつ緊急です。特に、関連業界が技術研究開発を通じて仮想通貨犯罪に効果的に対処し、各種事件の摘発に役立て、犯罪活動の拡大を抑制できる技術的手段を導入することが、重要かつ緊急の課題となっています。

また、現在の状況に直面して、投資家は予防意識を強化し、警戒を強め、「一夜にして金持ちになる」「高収益」などの虚偽の宣伝を信じず、仮想通貨の価値を合理的に見て、さまざまな仮想通貨詐欺、違法な資金調達、ねずみ講などの違法行為から遠ざかり、経済的損失を回避する必要があります。