詐欺やねずみ講は蔓延していますか?ブロックチェーンは責められない

この事件には200万人が関与し、ねずみ講の階層は3,000に及び、被害額は400億元という驚異的な額だった。現在のビットコインの価格に基づいて計算すると、数千億元に達する可能性があります。このような重大な事件は、ビットコインなどの仮想通貨が絡んでいるため、注目を集めるだけでなく、ビットコインやブロックチェーンという新しい技術や新しい産業に対して多くの人々に疑問を抱かせることにもなりました。

昨年11月にPlusToken事件の最終判決が発表された際にコメントしました。この事件が改めて各方面から注目を集めていることから、ビットコインやブロックチェーンの分野に早くから注目し、多くの関連事件を扱い介入してきた弁護士として、ビットコインやブロックチェーンの発展と、なぜこの分野で詐欺やねずみ講が横行しているのかについてお話ししたいと思います。

2008年にサトシ・ナカモトがビットコインを発明し、使用された技術はブロックチェーンと名付けられました。ビットコインは特定の金融機関が発行するものではなく、特定のアルゴリズムに基づいた大量の計算によって生成され、生産と流通の各リンクのセキュリティを確保するために暗号設計が採用されています。

ビットコインの「分散化」などの特徴は、すぐに多くの支持者を集めました。ビットコインと分散型金融の未来を信じる「信者」はビットコインを蓄え、ビットコインに似た仮想通貨を作成し、それらを取引し、仮想通貨取引プラットフォームと仮想通貨プロジェクト関係者、投資家、投機家などを含むいわゆる「通貨界」を形成しています。ビットコインなどの仮想通貨の価格が高騰する中、専用の機器による「計算」を通じてビットコインなどの仮想通貨を生み出すことを「マイニング」と呼び、機器メーカーや「マイナー」「鉱山」などが「マイニングサークル」を構成しています。ブロックチェーン技術自体も仮想通貨を超えた機能を徐々に発揮しつつあります。それが切り拓いた「バリューチェーン」や「クレジットチェーン」などの応用シナリオは、インターネット上の革命的な新技術であると考えられています。多くの企業がブロックチェーン技術の研究開発と推進に投資しており、「チェーンサークル」と呼ばれています。これらはすべてブロックチェーン技術を使用しているため、上記の 3 つの「円」には一定の重なりと交差があります。

現在、中国では、中央から地方レベルに至るまで政府がブロックチェーン技術を積極的に推進しています。 2019年10月24日、中国共産党中央委員会政治局は集団学習会を開催し、ブロックチェーン技術と産業の革新的発展を加速することを明確に呼びかけた。 2020年4月20日、国家発展改革委員会は「ブロックチェーン」を新インフラの情報基盤に正式に含めた。公開情報によると、2020年12月末時点で、全国に40以上のさまざまなタイプのブロックチェーン産業団地が存在しています。 「チェーンサークル」は新技術の発展にとって重要な方向性を示しており、政府が強力に支援する産業であることが分かります。

中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行業監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会が発行した「ビットコインリスク防止に関する通知」（銀発[2013]第289号）では、ビットコインは通貨と同じ法的地位を持たず、市場で通貨として流通および使用することはできず、またすべきではないと明確に規定されています。 2017年、中国人民銀行と他の7つの省庁は共同で「トークン発行と資金調達のリスク防止に関するお知らせ」を発行し、上記の規制を繰り返し強調した。同時に、金融リスクを防止する観点から、いわゆるトークンファイナンス取引プラットフォームは、法定通貨とトークンまたは「仮想通貨」との間の交換業務に従事してはならず、トークンまたは「仮想通貨」を売買したり、トークンまたは「仮想通貨」を売買するための中央清算機関として機能したり、トークンまたは「仮想通貨」の価格設定、情報仲介などのサービスを提供したりしてはならないことがさらに提案されています。

しかし、ビットコインは仮想資産であるため、中国の法律は受動的な保護から能動的な保護へと移行する兆候を示しています。なぜなら、上記の規定は「仮想通貨」の通貨としての法的地位を否定しているものの、商品としての財産的属性を否定するものではなく、中国の法律や行政規制はビットコインの保有を禁止していないからです。中華人民共和国民法総則第127条は、「法律にデータおよびネットワーク仮想財産の保護に関する規定がある場合は、その規定に従う」と規定しています。

多数の有効な判決は、ビットコインなどの仮想通貨は、その価値、希少性、使い捨ての特性により、仮想財産の商品属性を持っていることを示しています。法律は、ビットコインなどの仮想通貨を財産として所有する個人の権利を支持しています。

これは、中国で「マイニングサークル」が合法的に存在するための法的根拠でもあります。水力発電が豊富な地域では、ビットコイン採掘が基幹産業となっているところもある。

ビットコインをめぐって、違法な資金調達、金融詐欺、ねずみ講、その他の犯罪行為が多数発生していることは驚くべきことではありません。一方で、ブロックチェーンは確かに急速に発展している革命的な技術です。一方、ビットコインの価格は高騰しており、明らかな富裕効果が現れています。業界が繁栄し、より多くの利益が得られるようになると、当然ながら違法行為の標的となりました。インターネットの初期の頃と同様に、人々はインターネットを詐欺やねずみ講を犯すための手段として利用してきました。テクノロジー自体は中立的です。それは誰がそれを使用し、何のために使用するかによって決まります。

実際、ねずみ講やその他の「資金ベース」の詐欺行為の形態は、かなり大きなグループを形成してきました。彼らがこれほど横行しているのは、常に革新を起こし、姿を変えて人々を騙すことができるからだ。例えば、中央政府は金融イノベーションを支援しており、投資保証会社が全国各地に設立されています。実際、それらはすべて、古い借金を返済するために新たなお金を借りる「ポンジースキーム」です。例えば、インターネット金融の台頭により、多数の架空プロジェクトの「資金プール」が「P2P」崩壊の主な原因となった。

ブロックチェーンとビットコイン業界が活況を呈している現在、「ポンジスキーム」モデルがその立場を変えてこの分野に参入してきました。以前明らかにしたように、「ライトコーンLCCコイン」は映画やテレビの撮影、宝石、アフリカへの投資など、複数のコンセプトを使用して投資家を誘致し、ねずみ講スタイルのマルチレベルインセンティブ方式を採用しています。

もうひとつの例は、PlusToken のケースです。 PlusTokenプラットフォームは、異なる取引所で同時に裁定取引を行い、差額を稼ぐ「スマートドッグ・アービトラージ」機能を備えていると主張している。しかし、実際にはPlusTokenにはこの機能はなく、実際の事業活動は行われていません。これはビットコインの名の下に行われた単なるもう一つの「ポンジー・スキーム」であり、新興のブロックチェーン業界に付随する悪玉である。

ブロックチェーンの主流である「チェーンサークル」と「通貨サークル」は、徐々に氷を砕き、融合しつつあります。一部のチェーン企業は仮想通貨に携わっており、一部の通貨企業もブロックチェーン技術に携わっています。しかし、主流のブロックチェーン企業は、ポンジスキームやねずみ講に集団的に抵抗しています。

今では明らかです。ブロックチェーンは国が強力に支援する産業であり、個人がビットコインを所有することは合法です。ねずみ講詐欺やネズミ講については刑法で厳しく取り締まられています。新しい刑事訴訟法によって立証基準が厳格化されるにつれ、類似犯罪の証拠収集手法も徐々に改善されるだろう。

一般的に、私たちはブロックチェーン技術の世界的なチャンスをつかみ、世界のブロックチェーン産業の発展のペースに追いつき、この世界的な産業の発展をリードし、虚偽を排除して真実を保持し、経済と社会にプラスの価値をもたらすべきだと考えています。