400億元の「暗号通貨界最大の事件」の背後で、仮想通貨は国境を越えたマネーロンダリングの「新たな経路」となっている

本誌記者/徐天

2021年4月26日、中国ニューズウィーク第993号に掲載

仮想通貨による国境を越えたマネーロンダリングの状況は深刻

陳麗の夫は資金調達詐欺の疑いでオーストラリアに逃亡し、詐欺の収益を海外に送金するよう陳麗に指示した。陳麗が逮捕されたとき、警察は彼女が海外に逃亡した夫に多額の資金をどのように送金したのか実際には知らなかった。警察は彼女の銀行取引明細書を調べたところ、過去数日間に彼女が何十万元ものお金を見知らぬ人に送金していたことが判明した。逃亡のための重要な資金源を、無関係な人々に理由もなく譲渡することはできません。陳麗は後に、その金を2人のビットコインマイナーに送金し、鍵と交換して夫に渡したと告白した。

この事件は2018年に発生しました。この事件を担当した上海浦東新区の公安、検察、司法部門は、仮想通貨を使ったマネーロンダリングに初めて遭遇しました。 2021年3月19日、最高人民検察院と中国人民銀行は共同でマネーロンダリング犯罪対策の典型的な事例6件を発表し、本件もその1つとなった。関係当局は、仮想通貨を国境を越えた交換に利用し、犯罪による収益や利益を外国の法定通貨や財産に換えることは、新たなマネーロンダリングの手段であると指摘した。

中国通信産業協会ブロックチェーン委員会の輪番委員長で、Huobi大学学長の于建寧氏は、2020年以降、世界中で詐欺、サイバー攻撃、恐喝、賭博、マネーロンダリング、地下銀行などのブラック産業、あるいはポイント運用などのグレー産業など、匿名性、複雑性、国境を越えた仮想通貨を使って犯罪を犯す者が現れ始めていると、China Newsweekに語った。国際的には、テロ組織が活動資金を得るために仮想通貨分野に目を向けるケースもある。

ブロックチェーンセキュリティ企業PeckShieldが発表した「2020年仮想通貨マネーロンダリング対策年次報告書」によると、中国における規制されていない国境を越えた仮想通貨のフロー額は2020年に175億米ドルに達し、2019年より51％増加し、依然として急速に増加している。マネーロンダリングの「新たな経路」の急増は、中国のマネーロンダリング対策に大きな課題をもたらしている。

ブラック産業とグレー産業が仮想通貨に注目

2020年11月末、江蘇省塩城市中級人民法院は第二審刑事判決を下し、控訴を棄却し原判決を維持した。総額400億元を超える、大いに期待されていた「仮想通貨界最大の事件」が終結した。

被告は2年以上前、ブロックチェーンの概念に基づいてPlusTokenプラットフォームを構築することを計画し、このプラットフォームは「レンガを動かす賢い犬」の機能、つまり異なるデジタル通貨取引所で同時に裁定取引を行い、差額を稼ぐことができると主張し、投資家に月10％から30％の金利を約束しました。プラットフォームは、開発されたダウンラインの数と投資された資金の額に応じてメンバーをさまざまなレベルに分類し、レベルに応じて対応する報酬とキャッシュバックを発行します。 2019年6月、PlusTokenプラットフォームでコインの引き出しが困難になっていることが明らかになりました。警察の調査の結果、このプラットフォームはいかなる営業活動も行っておらず、「レンガを動かす賢い犬」の機能も備えていなかったことが判明した。警察はこの事件を「ビットコインやその他のデジタル通貨を取引手段として利用するオンラインねずみ講」と分類した。事件発生時点で、PlusTokenプラットフォームには269万3000人の会員アカウントが登録されており、最高レベルの会員数は3,293人だった。この事件に関係したビットコインなどのデジタル通貨の総額は400億元を超えた。

ブロックチェーンやデジタル通貨を利用して伝統的な犯罪を犯すことは、近年のトレンドとなっている。ブロックチェーンセキュリティ企業PeckShieldは、China Newsweekのインタビューで、ブロックチェーンのコア技術が国家戦略レベルにまで高められるにつれ、国民がブロックチェーン分野にますます注目するようになり、さまざまな詐欺が出現していると指摘した。その中で、ブロックチェーンの概念をパッケージ化した資本詐欺と豚殺し詐欺が最も多くなっています。

PeckShieldは2017年から2020年にかけて仮想通貨業界で発生した主なセキュリティインシデントを集計しており、詐欺事件の件数が大きく変化している。 2017年と2018年には、仮想通貨業界でそれぞれ3件と4件の詐欺事件が発生しました。 2019年には詐欺事件が4倍の20件に増加した。2020年には事件数は151件に急増した。

詐欺事件の急増はビットコイン価格の高騰に直接関係しています。 OKLinkグループのテクニカルディレクター、ユー・ジーシャン氏は、強気相場には富を生み出す効果があるとチャイナ・ニューズウィークに語った。市場が好調になればなるほど、参入したい人も増えます。しかし、新規参入者は仮想通貨について学ぶための十分なチャネルを持っていないため、簡単に騙されてしまいます。ペックシールドはまた、一般ユーザーにとって仮想通貨の技術と参加のハードルは比較的高いため、投機家がさまざまな詐欺を企てる可能性があると指摘した。

2020年初頭、温州市のある女性は出会い系サイトで投資エリートを名乗るヤンという男性と出会った。ヤン氏は女性の好意を得た後、未知の取引プラットフォームでビットコインを購入するのを手伝ってくれるよう彼女に頼み始めた。ヤン氏の指示に従い、女性もプラットフォームからビットコインを購入したが、現金を引き出す際に保証金を支払う必要があった。女性は、預かり金、登録料、ビットコインなど40万7000元以上をプラットフォームに支払った後、これが典型的な豚殺し詐欺だと気づき、警察に通報することを選択した。江蘇省常州市の警察も同様の事件を解決し、広東省、福建省、雲南省などで17人の容疑者を逮捕した。同組織は全国約300の市と県で370件以上の犯罪を犯したが、そのすべてが豚殺害計画であり、関与した総額は1億2000万元に上った。

ペックシールドはチャイナ・ニューズウィークに対し、2020年に詐欺事件によって生じた損失総額は31億3000万米ドルに達したと語った。このようなケースでは、投資と称して通常の取引プラットフォームで現金で仮想通貨を購入するよう被害者に要求し、その後、被害者は購入した仮想通貨を詐欺師が指定した偽のプラットフォームやアドレスに送金するよう騙されるケースが多い。一度送金された仮想通貨は、すぐにマネーロンダリング組織に処理されたり、海外の取引所に流れたりして、資金の回収が極めて困難になります。不正なセキュリティインシデントは、ブロックチェーンの世界で最も大きなセキュリティ上の脅威となっています。

「豚殺し詐欺」に加え、ハッカー攻撃やランサムウェア攻撃も大きな割合を占めている。 2020年、仮想通貨業界では170件のハッキング事件が発生し、2019年より300%増加しました。

さらに、銀行システムのマネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の仕組みがますます厳格化されるにつれ、国際テロ組織も資金調達のために仮想通貨分野に目を向け始めています。 2020年8月、米国はアルカイダやイスラム国（ISIS）などのテロ組織が所有・使用していた、総額200万ドルを超える仮想通貨アカウントを一括して押収し、公表した。 PeckShieldは、アカウントアドレス内の資産が数十の主要な仮想通貨取引所とやり取りしており、収益化チャネルが世界中に広がっていると指摘した。

于建寧氏は、仮想通貨が匿名性、複雑性、国境を越えた性質を持っているからこそ、ブラック産業やグレー産業がこの分野に手を伸ばして犯罪を犯すようになったと指摘した。こうした犯罪の「連鎖の下流」として、犯罪で得た闇金やブラックマネーを仮想通貨取引でロンダリングする動きも出ている。

より秘密主義的な資金の流れ

最高人民検察院と中国人民銀行が公表した仮想通貨を使ったマネーロンダリングの典型的な事例において、陳麗氏と夫は、外国為替管理を回避するという非常に現実的な考慮から、このマネーロンダリングの手法を選択した。

マネーロンダリング事件を担当する上海浦東新区人民検察院の検察官、朱其家佳氏は、チャイナ・ニューズウィークに対し、陳麗氏の夫が香港とオーストラリアに逃亡中に、陳麗氏は300万元を数回に分けて夫の銀行カードに振り込み、夫はオーストラリアに逃亡する際にその銀行カードも持ち去ったと語った。出国後、現金を引き出すには、一人当たり年間一定限度内での外貨管理が必要となる。そこで夫が率先して仮想通貨の交換を提案したのです。

陳立の夫が関与した犯罪は、仮想通貨の固定財務管理、自作モデル、および値上がりと値下がりの自己制御の発行によって引き起こされた資金調達詐欺でした。彼はすでに業界に知り合いがいたので、簡単に「マイナー」を見つけ出し、妻を巻き込んでWeChatグループを立ち上げた。彼は価格交渉を担当した。 「鉱夫」が同意した後、陳麗はお金を送金し、「鉱夫」は鍵を夫に渡した。オーストラリアにいるため、仮想通貨をオーストラリアドルに直接両替することができます。

この事件の裁判長で上海浦東新区人民法院の裁判官である劉娟娟氏は、中国ニューズウィーク誌に対し、仮想通貨によるマネーロンダリングは技術的にも専門的にも新しい手法だが、その検証の過程は結局のところ、黒いお金が送金され、洗浄されたお金が戻されるという従来のマネーロンダリングと同じであると語った。証拠収集の難しさは、痕跡を見つけるのがより困難であり、海外で発生した可能性が高いという事実にあります。

朱其家佳氏は、この事件では資金の流れが非常に隠蔽されていたことを明らかにした。マネーロンダリング事件を調査する場合、通常は資金の流れを追跡する必要があります。この場合、資金の見かけ上の流れは中断されました。チェン・リーさんは自分の銀行口座から「マイナー」に送金した。 「鉱山労働者」の銀行口座は陳立氏の夫とは何の関係もなく、完全なマネーロンダリングの連鎖を構成することはできなかった。陳麗の自白とWeChatのチャット記録がなければ、公安当局は金がビットコインに変換され彼女の夫に送金されたことを知ることはなかっただろう。

彭其静は、広東省広州市公安局白雲区支部刑事警察大隊の第4級警察隊長である。彼は詐欺やマネーロンダリングの事件に頻繁に遭遇します。昨年遭遇した仮想通貨を使ったマネーロンダリングの事例も、資金の流れを分析する上で新たな知見を与えた。

この事件の上流犯罪も仮想通貨を使った詐欺事件でした。謝容疑者は2020年2月末、インターネットで金融投資の先生と知り合い、「比奇」というウェブサイトでビットコインに投資するよう指導され、総額310万元を投資したと警察に通報した。その後、教師は投資プラットフォームが崩壊し、310万元の全財産を失ったと語った。謝さんは相手が悪意を持って故意に金を失わせようとしていると疑い、事件を報告し、容疑者が運営していた11の第一級アカウントを提出した。

白雲警察は第一レベルのアカウントに対して徹底的な捜査を行い、第一レベルのアカウントと密接な関係のある第二レベルのアカウント12件を入手した。彼らは被害者の投資金100万元を選び、その資金が次にどこへ向かうのかを追跡し、さらに詳しく調査した。

彭其静氏はチャイナ・ニューズウィークに対し、100万元は第1レベルの口座から第2レベルの口座に移され、第2レベルの口座から第5レベルの口座に移され、資金は分割、隠蔽、移転、集約されたと語った。第5レベルから第6レベル口座への送金金額は100万元から140万元に増加し、第6レベルから第7レベル口座への送金金額は900万元に増加し、規模の大きな変化が見られました。警察は、レベル2からレベル5のアカウントのカード所有者が互いに親戚関係にあり、基本的に広東省の同じ町の出身であることを発見した。警察はこれをさらなる捜査の出発点として利用し、最大20人の人間と100枚以上の銀行カードが入った、家族経営のマネーロンダリング「ウォータールーム」を発見した。

主犯の張欣が逮捕された後、警察は彼の自白から、このギャングが資金洗浄に仮想通貨を使用していたことを知った。張欣はデジタル取引プラットフォーム上の商人です。 2020年2月、誰かが張欣を見つけ、市場価格で彼のテザーを購入することを申し出て、100万元を送金しました。これは、詐欺で得たお金を主要口座から二次口座に移すプロセスです。詐欺師は100万元をテザーに換金することに成功した。その後、張欣は、その金が「黒いお金」であり、警察によって凍結される可能性があると考え、「凍結防止」措置を講じたため、第2レベルの口座から第5レベルの口座に資金を移した。

彭其静氏は、警察が銀行口座の資金の流れだけを追跡していたら、実際に仮想通貨を使ってマネーロンダリングをしていたことを知ることはできず、資金が主口座から副口座に移されたときに、すでに仮想通貨に変換されて主口座の所有者に返還されていたことも知ることはできないだろうと嘆いた。事業主の100万人民元が第1レベルの口座に送金されてから、第1レベルの口座保有者が仮想通貨を受け取るまでの全プロセスは、わずか6分しかかかりません。

復旦大学経済学院の准教授で、中国マネーロンダリング対策研究センターの執行ディレクターを務めるヤン・リシン氏は、チャイナ・ニューズウィークに対し、これは仮想通貨の運営メカニズムが分散化、仮想性、匿名性、リアルタイム性、改ざんの困難さなど、特に際立った特徴を備えており、金融機関の関与なしに取引が完了できることを実際に十分に実証していると語った。分散化により、手がかりを得ることが容易でなく、完全な証拠の連鎖を収集することが極めて困難になるため、中央集権型の状態よりも仮想資産の取引を追跡することがはるかに困難になります。リアルタイムとは、マネーロンダリングの手順が世界中のどこでもミリ秒単位で開始され完了する可能性があり、規制当局や法執行機関には損失や悪影響を防ぐためにそれらを時間内にブロックするのに十分な対応時間がほとんどないことを意味します。

警察はマネーロンダリング「ウォータールーム」の主犯である張欣を逮捕したが、捜査はまだ終わっていない。主なアカウントの所有者が詐欺行為を行った人物ですか?張欣が売ったテザーはどこへ行ったのでしょうか？まだ答えられていない疑問が数多く残っています。警察は、11 の第一レベル アカウントの行動習慣を分析した結果、第一レベル アカウントはやはり詐欺師ではなく、マネーロンダリングに従事する別のグループ、マネーランナーであることが判明しました。

ランニングポイントは近年の新しいものです。スコアリング プラットフォームとは、サードパーティの支払いプラットフォーム パートナー銀行やその他のサービス プロバイダーなどのインターフェイスを通じて、違法な支払いおよび決済サービス (ギャンブル、ポルノ、詐欺など) を提供するオンライン プラットフォームを指します。ランナーとは、これらのプラットフォームにアカウントを登録し、Alipay、WeChat、銀行などの決済チャネルを通じて独自の決済コードを提供し、他の人に代わってお金を集めて指定の口座に送金し、そこから手数料を徴収する人のことです。

近年、マネーロンダリング対策が強化されるなか、ポイントプラットフォームを運営する企業も仮想通貨を通じたマネーロンダリングを行うようになってきています。彭其静氏は、前述の事件では被害者がウェブサイト「Biqi」に投資していたことを紹介した。再チャージすると、ウェブサイトは自動的に秘密裏にスコアリング プラットフォームにジャンプします。被害者がチャージした310万元は詐欺師の口座には入らず、ランニングポイントプラットフォーム上のさまざまなランナーの口座に直接入金された。スコアリングプラットフォームのスタッフの指示によると、この資金は仮想通貨を通じて「ロンダリング」されたとのこと。

彭其静氏は、仮想通貨はブラックマネーの運び屋であり、スコアリングプラットフォームは高速チャネルであり、海外チャットソフトウェアは安全ベルトであると嘆いた。このプロセスでは、ブラックマネーが高速で循環します。 「我々はジェッタパトカーを運転して彼らを追いかけています。追いつけるでしょうか？もし追いつけたとしても、彼らはすでに何度も往復している逃げ屋でしょう。追いついたら対処できるでしょうか？」彭其静氏は、このような新しいマネーロンダリングモデルと指揮モデルを研究するために時間と労力を費やすことが非常に必要であると指摘した。

技術的な「スカイネット」の抜け穴をどうやって塞ぐのか？

全国的な「カードカット」作戦が開始される中、仮想通貨を通じた違法資金洗浄がますます増加し始めており、仮想通貨を通じた国内資産の海外への移転も増加している。ペックシールドの資本フローの計算によると、2020年1月から10月まで、国内取引所から海外に流出したビットコインの数は毎月89,400〜166,900に及んだ。 「カードカット」作戦発動後、昨年11月と12月のビットコイン流出数はそれぞれ23万1,700枚と25万4,100枚に達し、過去最高から40％近く増加した。

仮想通貨を使用したより複雑なマネーロンダリングモデルも登場し、使用されています。于建寧氏は中国ニューズウィーク誌に対し、西側の研究者らは典型的な仮想通貨によるマネーロンダリング犯罪を「配置、育成、統合」という3つの段階にまとめたと語った。配置段階では、犯罪者は仮想通貨を購入し、「クリーンアップ」されるチャネルに違法な資金を注入します。栽培段階では、マネーロンダリング業者は仮想通貨の匿名性を利用して、多層的で複雑な取引を行い、犯罪収益の性質と出所を隠蔽したり、仮想通貨の「混合」技術を利用して、「ロンダリング」する仮想通貨を「混合プール」に混ぜて、元の出所を不明瞭にしたりします。統合段階では、違法な収益を継続的に移転および洗浄した後、犯罪者が保有する仮想通貨は基本的に制限がなく、比較的安全です。現時点では、マネーロンダリング操作を基本的に完了するには、仮想通貨を引き出すだけで済みます。

仮想通貨取引プラットフォームとして、顧客のプライバシーを保護しながら、犯罪者によるプラットフォームの悪用を防ぐ方法は、すべてのプラットフォームが創業以来直面している課題です。

于志祥氏はチャイナ・ニューズウィークに対し、当初この取引プラットフォームは、さまざまな伝統的な金融機関と同様に、口座保有者の身元確認を強化するためにKYC（顧客確認）ポリシーを導入したと語った。つまり、アカウントを開設する際には、ID カードやパスポートなどの身分証明書を提示して、アカウントの背後に実際に連絡可能な人物がいることを可能な限り保証する必要があります。これは、さまざまな伝統的な金融機関のマネーロンダリング防止ポリシーの基礎となります。

近年、KYCを超えた詐欺防止やマネーロンダリング防止対策が登場し始めています。 1つ目はリスク隔離期間ポリシーです。プラットフォームによって特定された一部のリスクの高いユーザーの場合、現金引き出しは T+1 日間のリスク分離期間を経る必要があります。つまり、他のユーザーは T 日に現金を引き出すことができますが、これらのリスクの高いユーザーは T+1 日に現金を引き出す必要があります。これにより、資金を送金したいマネーロンダラーにとってマネーロンダリングの難易度が高まり、プラットフォームから現金を引き出す意欲さえ失います。さらに、プラットフォームでは大規模な取引に対して手動によるレビューメカニズムを導入しています。 HuobiグループはChina Newsweekに対し、豚殺害詐欺の被害者と疑われる人物を特定し、阻止する技術を開発したと語った。 2020年、同プラットフォームは8,090の非取引リスクアカウントを事前に制限し、プラットフォーム上の186の詐欺アカウントを取り締まりました。マネーロンダリングなどの犯罪行為に直接関与または幇助したことが判明したユーザーについては、Huobi は当該ユーザーのアカウントおよび関連アカウントのすべての機能を直接かつ永久に制限します。

過去1、2年の間に、多くの仮想通貨取引プラットフォームやブロックチェーンセキュリティ企業によって、より積極的なオンチェーン資産追跡システムも立ち上げられました。例えば、Huobiグループは「占星術システム」、OKLinkグループは「オンチェーンスカイアイ」、PeckShieldはCoinholmesシステムを立ち上げました。これらのシステムはすべて、チェーン上の資金の流れを把握できます。

Yu Zhixiang氏は「Chain Eye」を例に挙げ、オンチェーン監視機能は「アドレス監視」と「トランザクション監視」に分かれているとChina News Weeklyに語った。前者は特定のアドレスの動向を監視でき、後者はトランザクションに関係する資金を監視するために使用できます。アドレス監視では、インターネットデータのマイニングと分析を通じて、ダークウェブ、ギャング関連、詐欺、その他の犯罪に関連する仮想通貨アドレスを多数検出しました。このようなアドレスの仮想通貨が転送されると、システムはそれを感知し、チェーン上で追跡します。追跡には、取引の監視機能が含まれており、資金の流れを追跡して復元できるすべてのアドレスが含まれます。監視システムにとって最良の結果は、資産が最終的に仮想通貨取引プラットフォームのアカウントアドレスに流れ込むことです。一般的に言えば、プラットフォームが厳格なKYC認証を実施していれば、アカウントと人物をリンクさせることができ、警察はすぐに容疑者を見つけることができます。最悪の結果は、資産が新しく開設されたアドレスに流入することです。以前は、取引データが 1 つまたは 2 つしかなかったため、アカウントの性質や所有者を特定することが非常に困難でした。

ユー・ジーシャン氏は、ブロックチェーン技術の匿名性により、住所から人物を追跡することが困難になると、チャイナ・ニューズウィークに語った。将来、ブロックチェーン技術がますます普及し、支払いシナリオがますます多様化するにつれて、支払い習慣を通じてアドレスの背後にいる人物を推測することが可能になります。現在、これらのオンチェーン資産追跡システムは、各地の公安機関が数多くの詐欺対策やマネーロンダリング対策の任務を遂行するのに役立ち、技術サポートを提供しています。

マネーロンダリング対策は大きな課題に直面している

仮想通貨取引は本質的に国境を越えたものであり、マネーロンダリング組織とその上流犯罪をチェーン全体にわたって取り締まることは常に困難な作業でした。彭其静が勤務していた白雲警察は、スコアランナーと「レンガ運び屋」7人を逮捕した後、スコアランナープラットフォームの管理者と詐欺会社を追跡して逮捕することができなくなった。理由は簡単です。スコアリングプラットフォームと詐欺会社はすべてフィリピンにあるからです。

于建寧氏はチャイナ・ニューズウィークに対し、犯罪者は監視が緩い、あるいは全くない管轄区域でサーバーを借りたり、仮想通貨取引サイトを構築したり、仮想通貨保管サービスを提供したり、インターネットを通じて仮想通貨犯罪活動を行ったりすることが簡単にできるため、国のマネーロンダリング対策や金融監督が機能しなくなり、主に二重犯罪に基づく国際司法支援や犯罪者引き渡しも効果を発揮しにくくなると語った。

マネーロンダリング対策には国際協力メカニズムの確立が極めて重要です。中国人民大学刑法科学研究センター所長の石延安氏は、国際組織犯罪防止条約と腐敗防止条約はともにマネーロンダリング対策における国際協力を規定していると中国ニューズウィークに語った。多国間協力メカニズムの役割は、特に他国の法執行機関や金融部門との情報およびインテリジェンスの交換を強化するために十分に活用されるべきである。また、要請先の利益を尊重することを前提に、盗難資産の回収に向けた海外協力を強化しなければなりません。

インタビューを受けた複数の専門家は、仮想通貨によるマネーロンダリングの監視を強化するためには、仮想通貨とその取引プラットフォームの監視は避けられないと指摘した。金融機関がマネーロンダリング防止の仕組みを備えているのと同様に、仮想通貨プラットフォームもマネーロンダリング防止の仕組みを構築し、管轄当局による監督を受ける必要があります。現在、国内ではこれが欠けています。

しかし、石延安氏は、こうしたプラットフォームは対応する「決済業務ライセンス」を保有しておらず、金融機関でも特定の非金融機関でもないと指摘した。実際の業務において遵守すべきマネーロンダリング防止規制条項や履行すべきマネーロンダリング防止義務について明確な規定はない。

デジタル通貨取引プラットフォームは、ある程度、既存の規制システムから切り離されています。 2017年、規制当局は国内のすべてのデジタル通貨取引所に対し、一定期間内に閉鎖し、新規ユーザーの登録を停止するよう命じた。しかし、海外にサーバーがあるにもかかわらず国内からアクセスできる仮想通貨取引プラットフォームが多数存在することが明らかになり、国内でのプラットフォーム取引を禁止するだけでは仮想通貨市場の運営を阻止できなくなっている。中国政法大学民商経法学院の趙炳浩准教授は、中国ニューズウィークに対し、画一的なダチョウ政策は明らかに実現不可能だと語った。仮想通貨は登場してからまだ十数年しか経っておらず、その発展スピードは従来の金融業界よりもはるかに速いです。規制当局は考え方を変え、現実を直視し、徐々に模索し、我が国の実情に合った規制計画を一歩一歩見つけ出さなければなりません。

趙炳浩氏は、現在、わが国の仮想通貨に対する監督は中国人民銀行が主導しているが、伝統的な規制機関や規制権力システムは、ブロックチェーン技術による金融イノベーションに到達できないことがあると指摘した。石延安氏はまた、中国人民銀行にはマネーロンダリング対策局があるものの、マネーロンダリング対策局は認可を受けた機関しか監督できず、金融機関や特定の非金融機関を監督するだけでは仮想通貨によるマネーロンダリングの問題を解決することはできないと考えている。マネーロンダリング対策局は中国人民銀行の傘下にあり、レベルが低いため、公安局、税関、中国サイバースペース管理局など複数の省庁とのコミュニケーションや協力の調整が困難である。しかし、マネーロンダリングはあらゆる業界に関係するものです。さらに、マネーロンダリング対策局には「歯止め」がない。疑わしい手がかりを発見した後は、公安機関に頼って調査し、証拠を収集する必要がある。マネーロンダリング対策局が行える業務は非常に限られています。

Shi Yan'an氏の意見では、仮想通貨取引プラットフォームが我が国の金融機関や特定の非金融機関に含まれる可能性は低い。そのため、マネーロンダリング対策局を中国人民銀行から分離し、国務院の下部機関とすることが検討される可能性がある。これにより、一方ではその地位が向上し、他方では仮想通貨取引プラットフォームを監督下に置くためのより大きな権限が与えられることになる。

「早期予防、監視、適時の阻止のいずれにしても、法的根拠と実施方法の面ではまだ欠陥がある」とヤン・リシン氏は指摘した。さらに大きな課題も浮上しました。趙炳浩氏は「昨年、分散型仮想通貨取引所が人気を博した。運営者もKYC認証もなかった。これはおそらく仮想通貨が辿る避けられない道だろう。しかし、世界中の規制当局にとって、誰も準備ができていない」と指摘した。

（本記事で言及されている犯罪者および容疑者はすべて仮名です）