多くの国が暗号通貨の規制政策を強化しています。韓国の暗号通貨取引プラットフォームの90％以上が閉鎖される可能性がある。

4月以降、米国、インド、トルコ、韓国を含む多くの国が、暗号通貨取引に対するより厳しい監督を相次いで実施している。短期的には、多くの中小規模の取引所が業務停止を余儀なくされました。マネーロンダリング対策が監督の主な目的です。第二に、仮想通貨の取引は変動が大きく、国内投資家の投資リスクを軽減することも監督の目的の一つです。

PayPal金融投資取引部門の執行役員である陳欣氏は、各国の監督管理の目的は若干異なるが、共通の目標は間違いなくコインの鋳造権を管理することだと記者に分析した。第二に、ビットコインがマネーロンダリングやテロ資金供与などの問題に使用されるのを防ぎます。これを段階的に達成することはできないが、各国は現地監視の原則に基づき、国家の利益を著しく危険にさらす可能性のあるこうした潜在的リスクに対する監視を今後も強化していくことは間違いないだろう。もちろん、政府は間違いなく、何らかの隠れた動機を持ってブロックチェーン プロジェクトを直接攻撃するでしょう。全体的に、長期的には、規制は業界の発展にマイナスの影響よりもプラスの影響を及ぼします。

多くの国が暗号通貨規制を強化

最近、韓国は暗号通貨に対して集中的な規制措置を講じている。韓国メディアの報道によると、韓国の洪楠基財務相は、韓国は2022年に仮想通貨に20％のキャピタルゲイン税を課す計画であり、課税を通じて税の平等を推進したいと公言した。

このニュースは仮想通貨投資家の間で不満を引き起こし、仮想通貨に投資する韓国人は韓国政府に対し、仮想通貨に対するキャピタルゲイン税の延期、または株式取引と同じ課税基準の採用を求めている。韓国の株式やファンドの投資家は、譲渡益が5000万ウォンを超えると税金を支払う必要があるとされている。従来、暗号通貨取引による収入は「雑所得」（宝くじ、ボーナスなど）に分類されていました。現在の計画によれば、2022年にこれに基づいて20％のキャピタルゲイン税が課される予定です。しかし、暗号通貨取引の匿名性のため、各取引からの収入を数えることは困難であり、税金の実施にはまだ多くの障害があります。

韓国は米国に倣って暗号通貨にキャピタルゲイン税を課しており、おそらく今後さらに多くの国がこれに倣って暗号通貨を規制することになるだろう。

これに先立ち、韓国では「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」（以下、「同法」という）が施行され、暗号通貨への課税に関する規制基盤が整えられた。この法律は仮想通貨に対して厳しい規制を課しており、仮想通貨の取引、保管、管理に携わる韓国企業は韓国金融情報院に登録し、銀行から仮想通貨利用者の実名口座情報を取得することが義務付けられている。

現在、韓国の関連銀行と協力関係を結んでいるのは、Bithumb、Coinone、Upbit、Korbitの韓国トップ4の仮想通貨取引プラットフォームのみだが、他の比較的小規模な取引プラットフォームは要件を満たすのが難しく、そのほとんどは5か月以内に閉鎖される可能性がある。例えば、韓国の現地仮想通貨取引所デイビットは、「マネーロンダリング防止法の強化により、当社は自主的に事業を停止する」という声明を発表した。

韓国政府も4月18日、マネーロンダリングや詐欺など仮想通貨に関わるあらゆる違法行為を取り締まる計画を発表し、仮想通貨を絡めた海外送金に関するガイドライン策定に向けて財務省と協議している。韓国メディアの報道によると、韓国人投資家の中には、法定通貨を海外に送金し、他国の店頭販売業者から暗号通貨を購入しようとしている者もいるようだ。

TokenInsightのCEOウェイン氏は、規制は長期的には前向きな発言であると断言した。地域によって規制の枠組みは異なり、業界への影響は 1 日か 2 日でわかるものではありません。規制とは承認を意味し、承認とは合法性を意味します。初期の業界はルールのない業界であり、規制は必然的に長期的な利益と利益の再分配をもたらします。

トルコ中央銀行は2週間以内に暗号通貨規制を発表する予定。全面禁止は行わず、財務省は暗号通貨の規制ルールを検討している。アイルランドは、暗号通貨企業が3か月以内に中央銀行に登録することを義務付ける5AMLD規制を可決しました。イングランド銀行と財務省は共同で中央銀行デジタル通貨ワーキンググループを設立した。インドは、仮想通貨に関する世界で最も厳しい政策を議論しており、これにより、仮想通貨資産の保有、発行、採掘、取引、譲渡が犯罪となる可能性がある。

陳欣氏は、ブロックチェーン業界全体にとって、新しい技術の出現は必然的に新しい規制モデルの更新につながるだろうと述べた。各国は、新技術の適用によってもたらされる変化も考慮することになる。世界的な技術の変化に追いつけなければ、今後数十年で不利な立場に立たされる可能性がある。この業界で有利な立場を獲得するために、実験的なスペースもいくつか開設する予定です。

「ブロックチェーン自体は実験的な性質を持っており、サンドボックス監視はイノベーションを維持し、新技術の発展の余地を残す方法でもあります。ただし、条件付きの監視と管理の下で行われるため、業界の発展にとってもプラスになります。監視対象に含まれることは、この新技術の発展が国家レベルで認められていることの表れでもあります。諺にあるように、悪魔は常に聖人よりも強く、両者は互いに補完し合っています」と陳欣氏は指摘した。

マネーロンダリング対策は依然として暗号取引の悩みの種

過去1年間、義烏の外国貿易商を巻き込んだ一連の「カード凍結」事件も全国の人々を不安にさせている。しかし、義烏がクレジットカードを凍結する主な理由は、対外貿易取引において、米ドル取引の制限や海外バイヤーの要求により、多くの対外貿易注文の支払いを地下金庫を通じて処理しなければならず、「クレジットカードの凍結」につながるためである。この問題を解決するには、複数の対外貿易関連の規制やプロセスの変更と調整が必要です。

現在、暗号通貨をマネーロンダリングに利用する傾向は拡大しているが、地下銀行などの従来のマネーロンダリング手法と比較すると、その金額はまだ比較的小さい。しかし、ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨の価格が上昇し続け、さらに多くの暗号通貨投資家が参加するにつれて、各国が暗号通貨のマネーロンダリング防止の監督を強化することが予想されます。仮想通貨関連の「カード凍結」事件も相次いで発生しており、これをどう規制するかが各国の規制当局にとって悩ましい課題となっている。

仮想通貨業界の専門家数名は、業界が健全になるためには規制を積極的に受け入れる必要があると記者に語った。 2021年現在、仮想通貨の価格が高騰し、投資するユーザーが増えているにもかかわらず、より大きな視点で見ると、仮想通貨投資に対する課税などの面からもわかるように、仮想通貨は規制の面ではまだ非常に未熟です。

OKLinkの上級研究員である金鵬成氏は、現在、世界レベルで監督が強化されていると記者に分析した。米国政府は暗号通貨の規制ルールを起草しており、我が国の中央銀行も関連する規制研究を行っており、韓国、インドなどの国々も関連する展開を開始しています。規制の策定と強化は間違いなく暗号通貨業界に短期的な痛みをもたらすだろうが、業界の長期的な健全な発展には有益となるだろう。

Jin Pengcheng 氏は、監督のいくつかの側面の利点を分析しました。

まず第一に、監督の強化により、暗号業界のこれまでの大規模な発展モデルが実質的に変化するでしょう。急成長期を経て、暗号通貨業界の繁栄はブロックチェーン技術の価値の潜在力を証明しましたが、金融リスク管理などの面で業界のリスクも露呈しました。世界的な規制が強化されるにつれ、暗号通貨業界は成長とリスク管理のバランスを取り、利益の一部を犠牲にする苦痛を乗り越える必要があります。

第二に、監督の継続的な改善は、暗号化業界の関連標準の策定を効果的に導き、業界に力を与えます。ブロックチェーン技術は昨年、新たなインフラの範囲に含まれ、ブロックチェーン業界の標準を獲得することは重要な国家戦略です。 OKLinkグループは、ブロックチェーン業界のネイティブ企業として、業界の責任を率先して担い、さまざまな標準の確立に積極的に参加しています。 OKLinkは昨年9月、Baidu、Qihoo、Xiaomiなどの企業と共同でブロックチェーン業界にマネーロンダリング防止基準を適用した。監督の継続的な改善は、その後の業界標準の構築と改善に役立ちます。

最後に、規制政策の継続的な策定と業界標準の継続的な改善により、暗号業界の潜在力が継続的に解放され、伝統的な産業に継続的に力を与え、新しいインフラストラクチャにおけるブロックチェーン技術の歴史的役割を発揮し、暗号業界の健全な発展を促進し、国民経済の新たな成長ポイントを創出します。

仮想通貨関連機関が銀行と協力してトレーダーの実名を確認することは、仮想通貨分野におけるマネーロンダリング対策として依然として重要な手段である。