バイナンスの「包囲」の背後で、暗号通貨規制は世界的に強化されている

出典: Cailianshe |ブロックチェーンデイリー

記者：張洋洋

過去2か月間、Binanceは多くの国の規制当局から厳しい監視を受けてきた。最新のニュースとしては、7月30日、マレーシア証券委員会も、デジタル資産取引所を違法に運営したとしてバイナンスに対して執行措置を講じた。

一連の規制の嵐の中、Binanceはさまざまな国の監督に応じるために一連の措置を講じようとしてきた。たとえば、レバレッジ比率の引き下げ、出金限度額の制限、納税申告ツール API の導入などです。

Binanceの創設者であるChangpeng Zhao氏は、Binanceが規制とコンプライアンスを受け入れると繰り返し述べています。彼は、できれば非常に強力な規制のバックグラウンドを持つバイナンスの新しいCEOを見つけようとさえした。

業界関係者数名はBlockchain Dailyに対し、たとえBinanceの分散型ビジネスシステムをブロックすることが技術的に困難だとしても、責任者をシステムにまで遡って追跡することは可能なので、あらゆる方面から監視を受けることになるだろうと語った。同時に、これは各国がデジタル資産業界に対する規制姿勢をますます厳しくしていることを示しており、コンプライアンスはブロックチェーン業界の発展に必要な前提条件となるでしょう。

マレーシアで違法に営業した疑い

最近、マレーシア証券委員会（SC）は公式ウェブサイトで発表を行い、デジタル資産取引所（DAX）を違法に運営したとしてBinanceに対して強制措置を講じた。

発表では、2007年資本市場・サービス法第7条(1)および第34条(1)に基づき、すべてのDAX運営者はSCにより公認市場運営者(RMO)として登録されなければならないと述べられている。

実際、マレーシア証券委員会は2020年7月にバイナンスを投資家警告リストに含めました。執行措置は、バイナンス・ホールディングス社（ケイマン諸島に登録）、そのCEOであるチャンポン・ジャオ氏、およびバイナンスの他の3つの事業体、すなわちバイナンス・デジタル社（英国に登録）、バイナンスUAB社（リトアニアに登録）、バイナンス・アジア・サービス社（シンガポールに登録）を対象としています。

現在、マレーシア最高裁判所は、2021年7月26日から14営業日以内に、Binanceの4つの事業体に対し、マレーシアでのBinanceのウェブサイトとモバイルアプリケーションを無効にするよう命じています。すべてのメディアおよびマーケティング活動を直ちに停止します。マレーシアの投資家がBinanceのTelegramグループにアクセスすることを直ちに制限する。

「バイナンス・ホールディングス・リミテッドのCEOとして、チャンポン・ジャオ氏にも上記の指示が実行されるように特別に指示されている。」

マレーシア最高裁はまた、投資家に対し、違法なDAXを通じた取引や投資をやめるよう勧告し、現在バイナンスに口座を持っている人に対し、直ちに同社のプラットフォームを通じた取引をやめ、すべての投資を撤回するよう促した。

Blockchain Dailyの記者は、マレーシアでは暗号通貨関連の活動は合法だが、地元の中央銀行と証券取引委員会による二重の監督を受けなければならないことを知った。

2001年、マレーシア中央銀行（BNM）はマネーロンダリングとテロ資金供与と闘うためにマネーロンダリング防止、テロ資金供与防止および違法活動収益防止法を導入しました。

2018 年 2 月 27 日、BNM は規制を更新し、規制対象に暗号通貨の活動を含めました。新しい規制では、マレーシアの暗号通貨取引所はKYC要件に厳密に従って運営し、すべての顧客に対してデューデリジェンスを実施することが義務付けられています。

2019年1月14日、マレーシア証券取引委員会は、資本市場およびサービス（証券規制）（デジタル通貨およびデジタルトークン）法2019も発行しました。この法令は、デジタル通貨やデジタルトークンなどの暗号資産を証券として分類し、証券委員会の管轄下に置いて証券取引委員会の規制下に置くものです。デジタル資産取引プラットフォームを運営する者は、SC の承認を得る必要があります。

マレーシアSCの施行に関して、BinanceはBlockchain Dailyの記者に次のように回答した。「マレーシアSCからの通知を認識しており、Binance.comはマレーシアで運営されていないことを確認できます。世界中の規制当局が協力して最善の方法を見つけられるよう支援します。」

多くの国で「包囲され抑圧されている」

過去1、2か月間、Binanceは「包囲と封鎖」を経験してきました。

6月25日。日本の金融庁は、バイナンスが登録なしで暗号通貨サービスを提供しているとして警告を発した。

同日、英国金融行動監視機構（FCA）もバイナンスに対し、英国でFCAの規制対象となる金融事業を行うことは許可されておらず、個人顧客への融資サービスの提供も許可されていないと警告を発した。

登録されているケイマン諸島も例外ではなかった。ケイマン諸島金融庁は7月1日、公式サイトでバイナンスが仮想通貨取引所を運営するためのライセンスを取得していないと発表し、当局はバイナンスと関連企業がケイマン諸島内またはケイマン諸島から規制の範囲に該当する可能性のある活動を行っていたかどうかを調査している。

7月2日、タイ証券取引委員会はバイナンスに対して刑事訴訟を起こし、ライセンスなしでデジタル資産事業を運営していた疑いで捜査を行った。当局は、バイナンスがウェブサイトを通じて注文をマッチングしたり取引相手を手配したり、システムを提供したり契約を促進したりすることで、無認可の仮想通貨取引サービスを提供していたと述べた。

同日、シンガポール金融管理局もバイナンスの仮想通貨サービスライセンス申請を審査しており、必要に応じて他国の規制当局の行動を追うと述べた。

注目すべきは、暗号通貨関連の活動は上記の地域では合法ですが、規制要件に準拠するために現地で登録する必要があることです。

英国を例に挙げると、FCAは2020年1月からデジタル通貨取引所に対し、マネーロンダリング防止規制に準拠するための登録を義務付けています。さらに、2018年6月からは、暗号通貨やICOトークンの発行、デリバティブ取引、取引の手配、コンサルティング、その他のサービスの提供に携わるすべての事業は、FCAの認可を受ける必要があります。

Blockchain Dailyの記者が入手した情報によると、Binanceの英国とシンガポールの法人会社の事業形態は暗号通貨関連ではない。

英国政府のウェブサイトGOV.UKによると、Binance Digital Limitedは2019年11月29日に設立され、事業形態は商用および国内ソフトウェア開発となっている。シンガポール政府のオープンデータウェブサイトOPEN GOV SGによると、Binance Asia Services Pte Ltdは2018年4月6日に設立され、事業内容は経営コンサルティングサービスおよびその他の情報サービス活動となっている。

バイナンスが直面している一連の監督と法執行について、重慶理工大学ブロックチェーン研究センター所長の劉昌勇氏はブロックチェーンデイリーの記者に対し、バイナンスの業務システムは中央集権型（取引所など）または半中央集権型（BSCなど）であり、技術的には阻止が難しいが、制度的には責任者まで遡ることができるため、各方面からの監督に直面するだろうと分析した。

「ブロックチェーン技術の発展は、主権に基づく伝統的な金融ルールの枠組みを打ち破った。技術的には、ユーザーはどこでもバイナンスのサービスを利用できるが、そのシステムは多くの主権国の金融規制ルールに違反している」と劉昌勇氏は述べた。

Binance の画期的な進歩は成功するでしょうか?

厳しい規制圧力の下、Binanceは突破口を開くために集中的に発表を行い、対策を導入した。

Binanceの最初の動きは、レバレッジを減らし、引き出しを制限することでした。 7月27日、バイナンスは今後、契約口座開設後60日以内の新規ユーザーの最大レバレッジは20倍を超えないと発表した。これは、Binanceが2021年7月19日に契約の新規開設ユーザーに対してレバレッジ制限を実装した後のさらなる調整です。現在、Binanceはレバレッジ制限を大幅に削減し、レバレッジポジションを最大125倍から20倍に減らしています。

Binanceは8月から、1日の引き出し限度額を2ビットコインから0.06ビットコインに引き下げました。 8月10日より、AUD、EUR、GBPのすべての証拠金取引ペアが一括して上場廃止となります。以前、Binanceは7月16日から株式トークンのサポートを段階的に削除し始めていました。

さらに、7月28日にはBinanceも税務申告ツールAPIをリリースした。 API の主な目的は、ユーザーが暗号通貨の取引活動を追跡できるようにし、それによってすべての国のユーザーが規制当局が要求する納税申告要件を満たすことができるようにすることです。

「地方レベルの多くの規制当局が仮想通貨に関して独自の立場を取っている可能性があることを理解しており、地方の要件について建設的な対話を行う機会を歓迎する」とバイナンスは公式ツイッターで主張した。

世界中で一連の規制の混乱に直面しているバイナンスのCEO、ジャオ・チャンポン氏も「明確な規制は継続的な成長に不可欠だ」と公に述べた。今後、Binance は国際的なコンプライアンス チームを拡大し、コンプライアンス パートナーシップを拡大し、現地の規制に準拠するために業務と事業をローカライズし、コンプライアンスに対する強い意欲を示します。

4月初め、バイナンスは米国通貨監督庁（OCC）の元局長代理であるブライアン・ブルックス氏をバイナンスUSのCEOに任命した。この動きは、業界ではBinanceの世界的なコンプライアンスの取り組みにおける重要なステップとみなされている。

「私たちはどこでもライセンスを取得し、あらゆる規制当局と協力したいと考えています」と趙長鵬氏はツイッターで述べた。

7月26日、趙長鵬氏がバイナンスの新CEOを探していることが明らかになった。

「このCEOが非常に強力な規制関連の経験を持っていることを期待します。」趙長鵬氏は、今後2〜5年以内にCEOを辞任し、BNBとBinance Smart Chainエコシステムの開発に専念したいと明らかにした。彼の「辞任」計画は今やさらに決意を固めたようだ。

「デジタル資産取引プラットフォームは世界規模で規制や施行に直面しており、これは各国がデジタル資産業界に対する規制姿勢をますます厳しくしていることを示している。」クジラプラットフォームシンクタンクの専門家であり、中国通信産業協会ブロックチェーン委員会の輪番委員長である于建寧氏は、ブロックチェーンデイリー記者とのインタビューで、コンプライアンスはブロックチェーン業界の発展に不可欠な前提条件であると語った。運営ライセンスを保有していなかったり、KYCなしで間接的にサービスを提供している一部の取引プラットフォームは、将来的に大きなコンプライアンス上の課題に直面する可能性があります。

同氏は、市場全体の発展の観点から、世界的な監督管理が取引プラットフォームのコンプライアンスを加速させ、政府による監督管理がますます厳しくなることでデジタル資産市場が修正され、取引プラットフォームが軌道に戻るよう導かれると指摘した。