400億元規模の仮想通貨マネーロンダリング事件が摘発される

新たな仮想通貨取引マネーロンダリング事件が摘発され、その金額はなんと400億元に上った！

9月26日、湖南省衡陽県公安部は「9.15」大規模マネーロンダリング犯罪グループ事件を解決したと発表した。この事件では、犯罪組織が仮想通貨取引を利用して400億元に上る資金洗浄を行った疑いがある。現在、通信詐欺に関わる事件は300件以上も関連づけられている。

私の国は多くの仮想通貨マネーロンダリング事件を取り締まってきた

湖南省衡陽県公安局が公開した情報によると、「2021.9.15」タスクフォースは劉氏が780万元をだまし取られた事件を皮切りに、綿密な分析と綿密な捜査を行い、それぞれ2021年12月と2022年7月に海南省、広東省、福建省、江西省などで複数回の作戦を展開した。この一連の捜査により、洪茂茂氏が率いるマネーロンダリング犯罪グループが壊滅し、93人の容疑者が逮捕され、10か所以上のマネーロンダリングおよび運営拠点が壊滅し、事件に関係する携帯電話やパソコン100台以上が押収され、事件に関係する資金3億元が封印・凍結され、被害者の経済的損失780万元が回復された。

捜査の結果、ホン・モウモウ容疑者が率いる犯罪組織は2018年以降、中国の多くの都市の集金・支払い拠点に連絡を取り、詐欺や賭博にかかわる犯罪資金を仮想通貨に変換し、その後米ドルに換金してマネーロンダリングを行っていたことが判明した。最終的に、複数の国内企業を利用して資金を他の金融業者に違法に送金し、不法な利益を得ていた。犯罪グループは仮想通貨取引を利用して400億元相当の資金洗浄を行った。

現在、洪茂茂氏を含む93人の容疑者に対して法に基づき刑事強制措置が取られており、事件は引き続き捜査中である。

近年、わが国は仮想通貨によるマネーロンダリング事件を数多く取り締まってきた。青海省海西市公安局は、仮想通貨を使って「ポイントラン」を行いマネーロンダリングを行っていた犯罪組織を取り締まり、その資金は5000万元以上に上った。内モンゴル自治区包頭市公安局レアアースハイテク区公安局は、仮想通貨マネーロンダリング事件を取り締まった。被害資金は8000万元以上に上る。

公安部が発表した情報によると、2021年に全国の公安機関は仮想通貨を使ったマネーロンダリングの新たなルートを狙った関連事件259件を摘発し、110億元以上の仮想通貨を押収した。

今年4月、公安部刑事局局長の劉忠義氏は国務院新聞弁公室が開いた記者会見で、取り締まりと統治活動が継続的に深まるにつれ、通信・インターネット詐欺犯罪にいくつかの新たな変化と新たな特徴が生まれていると述べた。その中で、資金調達チャネルの観点から見ると、従来の第三者決済や公共口座を通じたマネーロンダリングの割合は減少しており、大量のマネーロンダリングプラットフォームやデジタル通貨がマネーロンダリングに利用されており、特にUSDT（テザー）の使用が最も深刻な被害となっている。

国内の仮想通貨取引投機に対する取り締まり継続

中国人民銀行は9月26日夜、国内の仮想通貨取引投機に対する取り締まりを継続するとの文書を発表し、世界のビットコイン取引量に占める中国の割合は大幅に低下した。違法な募金行為に対しては厳しく取り締まり、過去5年間で計2万5千件の違法募金行為が告訴・捜査されました。

仮想通貨取引投機は経済・金融秩序を乱し、ギャンブル、違法な資金調達、詐欺、ねずみ講、マネーロンダリングなどの違法・犯罪行為を生み出します。我が国は長年にわたり、取り締まりの取り組みを強化し続けてきました。

中国人民銀行は2021年9月、「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と対処に関する通知」を発行し、仮想通貨決済やトレーダー情報の提供に関するサービスを全面的に禁止した。違法な金融活動に従事した者は刑事責任を問われることになる。

通知では、仮想通貨関連の事業活動は違法な金融活動であることを改めて強調しています。法定通貨と仮想通貨の交換、仮想通貨の両替、中央清算機関としての仮想通貨の売買、仮想通貨取引の情報仲介や価格設定サービスの提供、資金調達のためのトークンの発行、仮想通貨デリバティブの取引などの仮想通貨関連事業活動は、トークンチケットの違法発行、証券の無許可の公募発行、先物取引の違法な運営、違法な資金調達などの違法金融活動の疑いがあり、法律に基づいて厳しく禁止され、断固として禁止されています。関連する違法な金融活動に従事し、犯罪を構成する者は、法律に従って刑事責任を問われます。

「通知」では、金融機関および非銀行決済機関は、仮想通貨関連の業務活動において口座開設、資金振替、清算・決済などのサービスを提供してはならず、仮想通貨を担保の範囲に含めてはならず、仮想通貨関連の保険業務を行ったり、仮想通貨を保険責任の範囲に含めてはならず、違法および異常な問題の兆候があれば、速やかに関係部門に報告しなければならないことを強調している。

同時に、仮想通貨の投資や取引活動に参加することには法的リスクが伴います。法人、非法人組織または自然人が仮想通貨および関連派生商品に投資し、公序良俗に違反した場合、関連する民事行為は無効となり、それによって生じた損失は自己の負担となります。金融秩序を乱し、金融の安全を脅かす疑いがある場合、関係部門が法に基づいて調査し、対処します。

「通知」が発表される前に、中国人民銀行の関連部門はいくつかの銀行と第三者決済機関を招集し、銀行と決済機関が仮想通貨取引投機にサービスを提供している問題について協議していた。中国人民銀行の関係部門は、仮想通貨取引投機は経済・金融の正常な秩序を乱し、違法な国境を越えた資産移転、マネーロンダリングなどの違法犯罪行為のリスクを生み出し、国民の財産の安全を深刻に侵害していると指摘した。銀行及び決済機関は、口座開設、登録、取引、クリアリング、決済などの関連活動に関する商品やサービスを提供してはならない。各機関は、仮想通貨取引所や店頭取引業者の金融口座を全面的に調査・特定し、取引資金の決済リンクを速やかに遮断すべきである。仮想通貨取引投機活動の金融取引特性を分析し、技術投資を増やし、異常取引監視モデルを改善し、監視・識別能力を効果的に向上させる必要がある。

海外諸国も仮想通貨を使ったマネーロンダリング対策を強化している

我が国だけでなく、世界各国でも仮想通貨を使ったマネーロンダリングなどの犯罪の取り締まりが強化されています。

米当局は2月、モルガン氏と夫で共同被告のイリヤ・リヒテンシュタイン氏を逮捕し、仮想通貨取引プラットフォーム「ビットフィネックス」から数十億ドルを資金洗浄した罪で起訴した。

インドの執行局は8月、インド最大の仮想通貨取引所であるワジールXの銀行資産6億4670万ルピー（5484万元）を凍結したと発表した。インド執行局は、WazirX取引所が暗号資産の購入を通じて約16社のフィンテック企業によるマネーロンダリング活動を積極的に支援していたことを発見した。

仮想通貨をマネーロンダリングに利用することを防ぐために、多くの国が関連する規制を導入しているか、導入を計画しています。

英国は9月23日、マネーロンダリングや麻薬、その他の犯罪行為に使用された暗号通貨を押収、凍結、回収する権限を法執行機関に与えることを目的とした新たなマネーロンダリング対策法案を導入した。

9月16日、ホワイトハウスは、国境を越えた取引を容易にするために金融サービス業界がどのように発展すべきか、デジタル資産における詐欺とどのように戦うべきかを含む、暗号通貨の規制枠組みを発表した。

ベトナム国家銀行も今年8月、マネーロンダリングリスク防止のため仮想通貨市場の監督を強化すると表明し、マネーロンダリング防止法に仮想通貨を含めるかどうかを総合的に検討している。