初のデジタル通貨訴訟裁判が投資界の注目を集めた

ビットコインは投機家から注目を集める

ビットコイン

ビットコインは、実際にはコンピュータ アルゴリズムによって生成されたコンピュータ コードのセットです。このコードセットは固有のものであるため、紙幣の固有コードと同様に通貨として使用できます。また、インフレが起こらないなど、現在の法定通貨にはない多くの利点もあります。

陽城晩報記者 李剛

中国人民銀行は最近、非銀行決済機関のオンライン決済業務を規制するために、「非銀行決済機関のオンライン決済業務管理弁法（意見募集稿）」を発行し、世論を募集し、広く世間の注目を集めた。

新たなオンライン決済規制が人々の生活にどのような影響を与えるかはまだ分からない。しかし、記者は、やはりインターネットから生まれたデジタル通貨が多くの人の生活に入り込み、「投資」という概念になっていることに気づいた。現在、インターネット上では、ほとんどの人が理解できないような取引が盛んに行われている。数十種類の「デジタル通貨」が複数のオンライン取引プラットフォームを通じてオンラインで取引されており、その価格は株式市場のように上下しているのだ。

記者の理解によれば、デジタル通貨ビットコインの誕生以来、数え切れないほどの模倣デジタル通貨が登場しており、こうした「通貨」の多くは中国で人気を博している。しかし、舞台裏では多くの法的問題に直面しており、いくつかのねずみ講がすでにこの未知の新しいものに興味を持ち始めています。一部の学者は、デジタル通貨の標準化された開発を導くために法律を強化すべきだと考えている。

起源

「デジタル通貨」の最初の事例

浙江裁判：

ビットコイン取引プラットフォーム暴走事件

7月7日、「中国初のデジタル通貨事件」として知られる香港GBLビットコイン取引プラットフォーム暴走事件が浙江省東陽市人民法院で審理され、3人の容疑者が詐欺容疑で起訴された。この事件は、事件当時のビットコインの時価総額を基準にビットコインを金額に含めた初めてのケースであるため、ビットコインの私的財産的属性を認める前例となるかどうかが、デジタル通貨投資界で大きな注目を集めている。この事件は現在裁判中である。

記者の理解によれば、このプラットフォームは2013年に約3000万元の投資資金と無数のビットコインを盗み出し、全国で数千人の被害者を出したほか、デジタル通貨のリスクに対する政府の注目も集めた。

検察と弁護側の焦点:

ビットコインは財産ですか？

事件発生の年に、3人の容疑者が東陽警察に逮捕された。当時、全国で数え切れないほどの被害者が集まり、権利擁護活動を展開しました。しかし、さまざまな理由により、現時点では全国で訴訟に成功した被害者は10数人しかいない。そのため、7日の裁判では、検察側が起訴した金額は130万元余りと1,300ビットコインのみだった。

記者の理解によれば、この事件はビットコインがその年に中国に入ってから初めて取引プラットフォームが資金を持ち逃げした事件であり、金額も人数も多かったため、大きな衝撃を与えた。この事件の後にも同様の事件はいくつかあったが、その後の事件の規模や影響はGBL事件ほど大きくはなかった。

事件後、中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行業監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会は共同で「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行した。これは、中国政府がこれまでに「デジタル通貨」に関して発行した最初で唯一の公式文書である。

記者は「ビットコインリスク防止に関する通知」の中で、ビットコインが定義され、「通貨と同じ法的地位を持たず、市場で通貨として流通および使用することはできず、またすべきではない特定の仮想商品」であると定められていることに気付いた。

「通知」では「特定の仮想商品」と定義されているが、当日の公判では、ビットコインに価値があるのか​​、個人財産とみなせるのかが依然として検察と弁護側の議論の焦点となっていた。

裁判に出席し、本紙記者に話を聞いた関係者によると、検察官は起訴状の中で、当時の１ビットコイン当たり６００元を超える市場取引価格を基に１３００ビットコインという金額を計算し、詐欺の金額に含めたという。

弁護側は、デジタル通貨は中国ではまだ認められておらず、単なるコンピューターデータコードであるため、全く価値がないと考えている。

ビットコインに価値があるかどうか、そしてそれが詐欺の金額に計算されるかどうかは、最終的な判決と量刑に直接関係するでしょう。

インサイダーの意見:

デジタル通貨が法的に認められることを期待

なぜ訴訟を起こした人は10人以上しかいないのでしょうか？被害者の一人であるガン・エンさんは記者に対し、事件後、全国の投資家がそれぞれの地元の警察署に事件を報告したが、彼らが遭遇した状況は似通っており、一部の地域の警察はビットコインが何であるかを知らなかったと語った。

「そのため、多くの人が訴訟を起こすのに苦労しています。私も当時はそのような状況に遭遇しました。紆余曲折を経て、ようやく警察に訴訟を起こすことができました。」江恩氏は記者団に対し、事件は地元で提起された後、東陽に移送する必要があったとも語った。この事件の被害者が十数人しかいなかったのは、まさにこのつながりにおける一連の問題のためであった。

ガン氏によると、2013年にGBL取引プラットフォームに約50万元を投資したが、プラットフォームが暴走したため、その資金を回収できていないという。しかし、東洋裁判所に連絡したところ、取引プラットフォームのデータベース照合によると、彼の投資額は約10万元に過ぎないことがわかった。

デジタル通貨コミュニティにとっては、ビットコインが司法判例を通じて認められるかどうかの方がより懸念される。

清華大学の学者であり、ビットコイン財団の終身会員であるハン・フェン氏は、今回の事件でビットコインの価値が決定されれば、デジタル資産が国家によって個人の財産権として認められたことを示すことになるだろうと考えている。

ガン氏はGBLプラットフォームへの投資で損失を被ったものの、依然としてデジタル通貨の発展については楽観的だ。彼は現在、ドージコイン（別のデジタル通貨）協会の会長に就任しています。

同氏は本紙のインタビューで、この事件の重要性は、裁判の結果が最終的に司法レベルでデジタル通貨の定義を与えることになる点にあると考えている。これが個人資産であると法的に判断されれば、中国におけるデジタル通貨の発展と推進に大きな意義が生まれるだろう。

B. 現在の状況

「デジタル通貨」には監督が欠如している

数十の「アルトコイン」が取引されている

記者は、法的地位の曖昧さから、同国におけるデジタル通貨の推進自体がスムーズに進んでいないことを突き止めた。

ビットコイン熱が世界を席巻し、中国にまで達すると、さまざまな規模のデジタル通貨が次々と登場し、これらのデジタル通貨には「アルトコイン」という中国風の名前が付けられました。

記者は、有名なデジタル通貨取引ウェブサイトで、株式市場の取引と同様に、これらのデジタル通貨の価格変動もリアルタイムで更新されていることを確認した。投資家は、取引ウェブサイトのログインアカウントを取得するために簡単な登録を完了するだけで、デジタル通貨を取引できるようになりました。

これらのデジタル通貨の名前も、「Shark Coin」、「Dogecoin」、「Fortune Coin」など、非常に特徴的です。

そのため、コンピューター分野の多くの人々が、ビットコインのアルゴリズムに基づいてわずかな変更を加え、独自の新しい「デジタル通貨」を形成しました。これが、多くの「模倣コイン」の源となっています。

しかし、記者の理解によれば、これらのデジタル通貨は、実際には少数の人々の間での取引以外には実用的な用途はない。

「デジタル通貨」ねずみ講には警戒が必要

ガン氏は記者団に対し、GBL事件によってデジタル通貨のリスクに対する政府の関心が高まったものの、今のところ政府にはこの分野に関する指針がまだ欠けていると語った。

「デジタル通貨の敷居は実は非常に高い。一般の人々にとって、なぜコンピュータコードの文字列が通貨として使用できるのか理解するのは難しい。さらに、法律で定義されていない。そのため、一部の人々はこの認知の曖昧さを利用してねずみ講販売活動を行うだろう。」

「バティッド・ルート」は私たちの記者に対し、模倣コインには全くセキュリティがないと語った。現在市場には多くの通貨が存在し、それらは配当という概念のもとで推進されています。実際のところ、これは一種のねずみ講であり、実質的な意味はありません。

「いわゆるデジタル通貨は、実はアルゴリズムです。国内の多くのチームには形式とキャリアがないため、それを宣伝するために、多くのデジタル通貨がねずみ講になっています。私の見解は比較的絶対的です。ビットコイン以外のすべてのデジタル通貨は、アルトコインに分類できます。デジタル通貨の核心的な問題、つまり人々が通貨を信頼する理由は、コンピューティングパワーの概念に関係しています。コンピューティングパワーが特に大きい場合、データは可逆的である可能性があり、つまり人工的に改ざんおよび制御できるため、アルトコインのリスクは非常に高くなります。」

インタビュー中、記者は、世界第4位のデジタル通貨として知られるダークコイン（後にダッシュに改名）が、以前中国でねずみ講の疑いで摘発されたことがあり、最も多くのダークコインの「マイニングマシン」を所有していると主張する中国人ビジネスマンがこの事件に関与していたことを知った。多くの場所の公安部門も、ダークコインへの投資を名目にしたねずみ講を摘発している。

このため、ダークコインの創設者であるアメリカ人ダフィデル氏も中国に特化した声明を発表し、現在中国にはダークコインの中国語公式サイトは存在しないと述べ、中国のダークコイン愛好家に対し、ねずみ講や詐欺行為に注意するよう呼びかけた。

C エキスパート

デジタル通貨はリスクに直面

山西財経大学法学院のファン・ユンフイ准教授は、デジタル通貨は大きな法的リスクに直面していると指摘する記事を執筆した。彼女は、デジタル通貨の現在の法的地位はまだ曖昧であると考えている。 5省庁が出した通知ではビットコインを特定仮想商品と定義しているものの、特定仮想商品が何であるかについては未だ明確な定義がない。さらに、品質にばらつきのある国内取引プラットフォームの数が急増していますが、これらのプラットフォームには対応する基準と監督が欠けています。さらに、多くのプラットフォームは、さまざまなデジタル通貨取引事業を立ち上げただけでなく、資金調達や通貨貸付の形でレバレッジ取引や空売りの手法を徐々に導入しており、デジタル通貨の取引リスクが高まっています。

彼女は、現在のデジタル通貨取引プラットフォームにはすでに「シャドーバンキング」の基礎が備わっていると考えているが、監督がなければ、これらのデジタル通貨は普通の投資・投機商品になり、さらには「ポンジスキーム」になる可能性が高い。

彼女は、規制当局がデジタル通貨の真の意味を真剣に理解し、上から目線の態度や非公開の介入措置でデジタル通貨の正常な発展を妨げないよう努めることを望んでいる。中央銀行は研究を強化し、デジタル通貨を法的監督下に置くべきだ。