日本はビットコインを規制するだろう。 Huobi.comは規制当局に遵守を推奨

最近、日本政府はビットコインなどの仮想通貨がマネーロンダリングやテロ組織の資金調達に利用されるのを防ぐため、法的な規制を課す予定だ。同じ時期に、中国の権威ある規制当局向け雑誌「清華金融評論」は、「ビットコイン業界の現在の発展状況と政策研究」と題するビットコイン政策勧告を発表した。中国でビットコイン政策提言に関する記事がより影響力のある雑誌に掲載されるのはこれが初めてだ。著者は中国最大のビットコイン取引プラットフォームであるHuobiの創設者、Li Lin氏です。

ビットコイン ネットワークの分散化、匿名性、および極めて低コストの特性に基づいて、ビットコイン保有者はインターネットに接続された任意のコンピューターを通じてビットコインを送受信できます。この技術的優位性は世界的な決済システムに変化をもたらす一方で、規制に違反して使用されたり、犯罪組織に悪用されたりするリスクも伴い、政府による犯罪追跡に大きな課題をもたらしています。ここ数か月、ハッカーが大規模なウェブサイトをDD0S攻撃してビットコインを脅し取る事件が世界中で多数発生しています。

警視庁は、仮想通貨と現金を交換する取引所に登録制や免許制を導入することを検討する。財務省、金融庁、警察庁など関係省庁は連携し、来年の通常国会で法改正する可能性も排除しない。主な検討対象はマネーロンダリング対策に関わる犯罪収益移転防止法の適用範囲拡大だが、投資家保護や公正な市場確立に関わる金融商品取引法の改正も考えられる。

世界的な視点から見ると、ビットコイン業界の発展に前向きな反応を示した各国の規制当局は、基本的にビットコインを資産または商品として定義しています。具体的なルールを策定するにあたり、伝統的な金融業界のより成熟した規制制度を参考にします。現在、欧米の主流国はビットコインを投資や資産とみなし、徐々に法的監督や課税を実施し始めています。少数の国がビットコインの通貨としての地位を認めている。ビットコインの使用を禁止している国はほとんどありません。例えば、ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は、デジタル通貨企業規制枠組み「BitLicense」の最終版をリリースしました。これは、デジタル通貨業界向けに正式に提案された世界初の明確な規制法です。 2014年7月、欧州銀行監督機構（EBA）は、関連する規制法案が導入されるまで、EUの銀行に対し、ビットコインなどの仮想通貨取引を避けるよう要請した。

中国政府はビットコインに関してまだ肯定的な声明を出していないが、中国最大のビットコイン取引プラットフォームであるHuobiは、ビットコインの自制心とコンプライアンスの構築にすでに着手している。ビジネス面では、Huobiはビットコイン資産の特殊性を深く考慮し、実名認証管理メカニズム（略してKYC）とチャージ・引き出し管理（略してAML）を確立しました。国内外の専門的なAML/KYC機関と協力し、ユーザー文書とユーザーIDの真正性を検証し、資金源/資金の流れの安全性と合法性を最大限に確保しています。当社は、利用者の皆様の正当な権利と利益の保護に努めるとともに、違法行為や財産の不正利用に対しては司法当局と協力して対応してまいります。

Huobiの創設者であるLi Lin氏は、清華大学のインターネットファイナンスマガジンにビットコインの政策提言に関する記事を掲載し、規制の観点からビットコインとビットコインブロックチェーン技術を区別すること、デジタル資産取引やデジタル資産保管管理などの中核分野を既存の成熟した規制システムに組み込むことという4つの重要な視点を提案した。立法過程における米国の規制とその結果を十分に研究し、追跡すること。学術レベルでビットコイン技術の研究と革新を奨励し、支援します。清華財務評論は、中華人民共和国教育部の監督の下、清華大学が主催し、清華大学PBC財務学院が実施しています。読者は、国家発展改革委員会、財政部、中央銀行、金融規制当局などの政策立案部門の中堅・上級リーダーです。中国で最も影響力のある金融雑誌の一つと考えられています。