アリアンツ、災害スワップにブロックチェーンを採用

クレイジーな解説: カタストロフィ債やスワップは従来の金融商品とは異なり、リスクを移転する方法です。アリアンツ・リスク・トランスファーは、既存の大災害債券の運用プロセスは遅く、人的要因の影響を大きく受けていると述べた。ブロックチェーンのスマートコントラクトは自動実行と優れたセキュリティを備えているため、同社はNephilaとの提携を発表し、災害債券事業におけるブロックチェーンの応用をテストした。アリアンツ・グループのブロックチェーン技術責任者も、ブロックチェーン技術は複数の分野で研究されてきたと述べた。

翻訳: Annie_Xu

Allianz Risk Transfer (ART) と Nephila Capital Ltd. は、ブロックチェーン技術を使用して大災害スワップをテストするために協力し、保険会社の取引決済を加速するブロックチェーン スマート コントラクトの可能性を実証しました。

このテストは、ブロックチェーンのスマートコントラクトが他の保険や投資取引にも使用できることを示しています。

災害債券とスワップ

災害債および災害スワップは、台風やハリケーンなどの自然災害リスクを含む特定のリスクを、ある保険会社から別の保険会社または投資家に移転します。

災害スワップでは、保険会社は特定の大災害による経済的リスクから保護する代わりに、リターンと引き換えに第三者に保険料を支払います。所定の状況が発生すると、第三者が金銭的リスクを負うことになります。

災害スワップでは、複数の当事者が投資する証券化された金融商品を通じて災害リスクを引き受けます。所定の事象が発生すると、投資家は部分的または完全な損失を被ることになります。何も起こらなければ、投資家は分割払いの利回りを受け取り、債券の満期後に投資額全額を取り戻すことができます。

ブロックチェーンは利益をもたらす

ブロックチェーンのスマート コントラクト テクノロジーは、大災害債券やスワップの契約管理プロセスをサポートし、加速することができます。パブリックの共有インフラストラクチャ内のすべてのアクティブなコントラクトには、独自のデータと自己実行コードがあります。

適格なトリガー イベントが発生すると、ブロックチェーン スマート コントラクトは参加者のデータ ソースを評価し、契約当事者への支払いを決定してアクティブ化します。

アリアンツの最高保険責任者リチャード・ボイド氏は、ブロックチェーン技術は、投資家の取引や支払いの正当性を判断するために仲介業者が行う手作業、検証、監査を削減することで、大災害債券やスワップの信頼性、スピード、管理を向上させることができると述べた。

リチャード・ボイド

「プロセス全体にわたって存在する手動操作を置き換えることで、遅延や人的エラーのリスクを回避できます。これにより、プロセス全体の速度と効率が大幅に向上し、債券の取引可能性が高まります。」

スマート コントラクト テクノロジーは、分散型台帳を使用して契約を実行するため、銀行、仲介業者、規制当局、監査人、決済機関などの第三者による検証や仲裁への依存を減らすことができます。

将来の保険のメリット

アリアンツとネフィラは、ブロックチェーンが保険業界に関連があると考える概念実証を開発するために、多くの企業と協力しています。たとえば、キャプティブ保険会社はブロックチェーンを使用して国際的な支払いプロセスを最適化し、企業と子会社間の保険料の送金を簡素化します。

ネフィラのゼネラルマネージャー、ローラ・テイラー氏は次のように述べた。

ローラ・テイラー

「私たちは、ブロックチェーンが保険業界の将来に有益であると信じています。そのため、私たちは多くの投資を行っており、アリアンツとの長期的なブロックチェーン戦略協力に達することができて非常に嬉しく思っています。」

アリアンツ・グループの最高デジタル責任者ソルマズ・アルティン氏は、ブロックチェーン技術はより便利で透明性があり、応答性の高い顧客サービスを生み出すのに役立つ可能性があると述べた。

アリアンツのブロックチェーン技術責任者マイケル・アイテルヴァイン氏は次のように述べた。

「ブロックチェーンは非常に魅力的な技術であり、私たちはいくつかの分野でその応用を模索し始めています。」

ART (Allianz Risk Transfer AG) は、アリアンツ グループの非伝統的なリスク移転事業の中心であり、企業にカスタマイズされた保険、再保険、非伝統的なリスク管理ソリューションを提供しています。 Allianz Global Corporate & Specialty SE に属します。同社は、英国ロンドン、米国ニューヨーク、オランダアムステルダム、スイスチューリッヒ、バミューダ、ドバイに子会社を持っています。

Nephila Capital Ltd.は、気象リスクと再保険リスクを専門とする投資運用会社です。同社はバミューダに本社を置き、英国ロンドン、サンフランシスコ、米国ナッシュビルに支店を構えています。