USDT の隠れた一面: 麻薬密売、オンラインギャンブル、マネーロンダリング

最近、ミャンマー北部を舞台にした「詐欺防止プロパガンダ映画」『All or Nothing』が公開され、映画で言及されたコタイ通貨の人気が高まり、同時に暗号通貨とブラック産業とのつながりに人々の注目が集まりました。これは新しいことではありません。すでに何年も前から、「USDT のポイント運用とマネーロンダリング」が警察の焦点となっていました。この記事では、2020 年の TechFlow の詳細な調査記事を確認し、USDT の隠れた部分を詳しく紹介します。

USDTなどの暗号通貨は麻薬資金を集めるための「グリーンチャネル」になりつつある。

「WeChatやAlipayの送金に比べ、仮想通貨の流れについては完全に検証可能な情報がない。買い手も売り手も安全だ」と麻薬関係者は自身のブログに書いた。

暗号通貨は金融史上の偉大な実験です。その発明は、2009年に「サトシ・ナカモト」というアカウントによって書かれた「ビットコイン：ピアツーピアの電子キャッシュシステム」という論文から始まりました。これは、負債削減とハード通貨の使命を持って誕生しましたが、時限爆弾も埋め込んでいました。匿名性のため、徐々に犯罪者のお気に入りとなり、その中でも USDT (テザー) が最も人気があります。

USDT は麻薬の売買に限らず、オンラインギャンブル、マネーロンダリング、資本逃避などのブラック産業でも使用されています。

TechFlowは、暗号通貨のブラック産業チェーンに関与する関係者にインタビューと調査を行い、USDTの隠れた側面を明らかにしようとしました。

USDTでマリファナを購入する

「WeChatやAlipayの送金と比較すると、仮想通貨の流れについては完全に検証可能な情報がない。買い手も売り手も安全だ」と周暁（仮名）さんは自ら開設したブログに書いた。

周暁氏は、ビットコインのおかげで、「飛葉」を買いに来る人々は心配する必要がないと語った。取引所でビットコインを購入するには実名認証が必要ですが、これで証明できるのはビットコインを購入した（ビットコインに投資した）ということだけです。ビットコインがどこに行ったのか、なぜそこに行ったのかについては、「率先して教えてくれなければ、誰も知ることはできない」と語った。

「今年、ビットコインの将来性が期待できると感じたので、楽しみのためにビットコインに投資したと言えるでしょう。そして、そのお金を別のビットコインウォレットに移しました。そのウォレットのパスワードを紙に書き留めていたのですが、なくなってしまいました。最近ずっと探しているんです」と彼は語った。

周暁はオンライン麻薬取引プラットフォームを運営しており、主に国内のプレイヤーがマリファナやLSDなどの新薬を購入するのを支援している。

周暁さんのように、暗号通貨を使って薬物を売買し、「金儲けのために命を危険にさらしている」人はたくさんいる。

Justice.cnによると、長春の夫婦はビットコインのアドレスを使って麻薬代金を集めて送金していたという。

妻の劉さんはビットコインのアカウントを夫の馬さんに引き渡した。馬容疑者はこの口座から麻薬代金を集め、劉容疑者の銀行カードに引き出して麻薬代金を送金していた。その総額は10万元以上。

検察官は事件を検討した結果、劉容疑者は馬容疑者が麻薬を売っていることを知りながら、麻薬代金を集めるためのビットコイン口座と、麻薬代金を送金するための銀行カードを提供し、馬容疑者の行為はマネーロンダリング犯罪の構成要件を満たしていると判断した。

今年1月20日、裁判所は検察の量刑勧告を法廷で採択した。馬氏は麻薬密売で有罪となり懲役3年2ヶ月の刑を言い渡され、劉氏はマネーロンダリングで有罪となり懲役6ヶ月の刑を言い渡された。

周暁が逃亡中の理由は、彼のビットコインアドレスを追跡するのが難しいからだ。同氏は、ビットコインアドレスは楕円暗号化アルゴリズムを使用してオフラインで一括生成されており、アドレスと対応するキーは制限なく自由に生成できると述べた。

周暁氏はかつて、送金にビットコイン、USDT、自ら発行したE-RMBの3つの暗号通貨を選択した。

彼は当初ビットコインを選択しましたが、その後、弱気相場とBTC価格の下落により、売り手はヘッジ取引を必要としたため、送金には安定した通貨USDTを使用しました。

USDT は、法定通貨である米ドルに固定されている、Tether によって発行された暗号通貨です。 1 USDT = 1 USD、つまり、発行された USDT トークンごとに、銀行口座に 1 USD の資金が保証されます。

彼はまた、近い将来に電子人民元（E-RMB）を導入する準備も進めている。同氏は、この通貨はセキュリティとプライバシーが高度に強化されており、価値が安定しており、常に人民元と1：1の価格で固定されていると紹介した。すでに購入済みの古いユーザーのみが利用可能です。

周暁さんのように暗号通貨に精通し、グレーマーケットの世界で柔軟に活用できる人が増えている。彼らは法の枠を越え、暗号通貨を隠れ蓑にして命をかけて金を稼いでいます。

暗号通貨のグレーな世界

「私のアカウントには900,000 U（USDT）があります。」ミャンマーのモングラでオフラインカジノを経営するアイバさん（仮名）は、毎日現金を外貨やUSDTに両替する必要があると筆者に語った。

Chainalysisのレポートデータによると、2019年7月から2020年6月までに、500億ドル以上の暗号通貨が東アジアのアドレスから海外のアドレスに転送されたことが示されています。このうち、180億ドル以上がUSDTです。

グレー業界における暗号通貨の主な用途は、麻薬密売、オンラインギャンブル、資本逃避の3つです。これは、善良な行為者と悪質な行為者が混在する、隠れたグレーな産業チェーンです。

国境を越えた送金を例に挙げると、2016年にZhihuユーザーが国内の取引所でビットコインを購入し、それをBitfinexに送金するという国境を越えた送金操作を紹介しました。お金を引き出す前に、プラットフォームは個人情報を認証し、指示に従って身分証明書、パスポート、住所証明書を入力する必要がありました。引き出し後、プラットフォームは0.1％の手数料を請求し、最低20米ドルがかかります。このようにして、ビットコインの国境を越えた送金プロセス全体が完了します。

事情に詳しい関係者は、TechFlow に対し、上記は現実的であると語った。彼らは中国のアドレスを米国の取引所に移し、それを米ドルに交換して米国の口座に送金しようとしたが、「これは単なる孤立したケースだ」という。

上記の操作は個人的な探索に限定され、リスクを自分で負う必要がある場合、デジタル通貨の普及と発展により、暗号通貨を使用した国境を越えた送金の産業チェーンが出現しました。

「当社は米ドルとオーストラリアドルを取り扱っています。」ジナン（仮名）さんは、U（USDT）を集めて法定通貨（現金）を発行するサービスを提供しているという。 「受取銀行、個人口座か公的口座か、どの銀行に登録されているか、どの地域に登録されているか」をお知らせいただくだけで、1営業日以内に資金がお客様の口座に入金されます。顧客が個人世帯の場合、支払いはローンまたは負債の名義で行われます。顧客が公共世帯の場合、支払いは労働報酬の名目で行われます。

ジナン氏は、最大数週間かかり、手数料が最大5％かかる従来の銀行電信送金と比較して、USDT送金は手数料が低く（ほぼ0）、送金は即時に行われると紹介しました。

「最低5,000（USDT）で上限はありません。1回の取引が100万（USDT）を超える場合は事前にお知らせください。」ジ・ナン氏は、顧客は通常、米国株取引、住宅購入、移民のために送金していると語った。

前述の「単純な」国境を越えた送金業務と比較すると、専門的な暗号通貨運営グループはより秘密主義的で規模も大きい。

「ベンチマーク」という用語は、コンピューターや携帯電話のパフォーマンステストに由来していますが、決済分野におけるベンチマークには新しい意味があります。

過去には、オンラインギャンブルプラットフォームは、資金を集めるために大量の銀行カードを購入していました。しかし、そうするには非常にコストがかかります。銀行カードを集めるだけでも数百から数千ドルかかります。銀行カードがブロックされると、お金は失われます。

2018年以降、ランニングポイントモデルが登場し始めました。市場にはクラウドソーシングを利用してマネーロンダリングのコストを大幅に削減するスコアリング プラットフォームが数多く存在します。これらのスコアリングプラットフォームは、「QRコードだけで、家に居ながらにしてお金を稼ぐことができる」と主張しています。

プレイヤーはランニングポイントプラットフォームでデポジット（例えば10,000元）を支払い、WeChatとAlipayの支払いQRコードをアップロードします。チャージプレイヤーは支払い側を通じてランニングプレイヤーにお金を送金し、10,000元を受け取ったらランニングは終了します。スコアリングプラットフォームは、スコアリングプレイヤーに徴収手数料の一定割合を与え、10,000元の預金をギャンブルプラットフォームに送金します。

「これはお金を運ぶ滴滴タクシーに似ています。滴滴タクシーは人を運び、私たちはお金を運びます。」ポイントを運営する人々によると、プロセス全体を通じて、ギャンブルプラットフォームは資金の流れに参加しておらず、ポイントのプレイヤーはマネーロンダリングの道具になっているとのことです。

USDT ランニングポイントは、デジタル通貨ランニングポイントを使用する新しい支払い方法です。従来のスコアリングでは、使用される通貨は人民元です。 USDT スコアリングでは、使用される通貨は USDT です。

上記のランナーは、USDT 実行の最大の利点は分散型トランザクションであると紹介しました。 「取引は顧客と当社のドライバー（アクセプター）の間で行われます。中間に資本プールがないため、資金が大規模に凍結されることを効果的に防ぐことができます。また、中間にはブロックとしてUSDTがあります。プロセス全体がトレースレス取引であり、その宛先を追跡することはできません。当社の取引量は十分に大きく、十分に分散されています。」

「当社はギャンブルプラットフォーム向けの入金および出金サービスを提供しています。」 QQでポイントを運営する人物は、暗号通貨USDTの取引では「元本を使って手数料を稼ぎ、各注文を決済します。1万元の元本に対して、150～200元の手数料を稼ぐことができ、それは直接銀行カードに払い戻されます」と語った。

TechFlowによると、これらのスコアリングギャングはQQグループ、百度鉄馬、仙雨などのプラットフォームでトラフィックを集め、その後、Bat、Telegram、Paper Planeなどの通信ソフトウェアで取引の詳細を伝え、取引所で暗号通貨を購入し、最終的にスコアリングプラットフォームにコインを転送します。最も一般的に使用されている暗号通貨は USDT です。

「U、Uを入金してY（人民元）を入金する人がいます。そのような人はごくわずかで、90％以上はポンジスキームまたは詐欺師です。」相葉さんは、取引のために直接会っても、突然姿を消す人もいると話した。

法律は厳格であり、抜け穴はありません。暗号通貨マネーロンダリングの取り締まりが迫っている。

取り締まりが迫る

「以前のように暴れることはできない」相羽氏は、最近は状況が緊迫しており、USDT取引は受け付けていないと述べた。代わりに、彼は現金を使って100:105の比率で外貨を交換します。

9月24日、北京で開催された第9回中国決済・清算フォーラムで、公安部国際合作局局長の廖金栄氏は、毎年1兆元以上の賭博関連資金が中国から流出していると指摘し、特に賭博資金の移動に暗号通貨が使われていると指摘した。

「最近の事例では、賭博組織の一部が仮想通貨を使って賭博資金を集めたり送金したりしていることが分かりました。ミャンマーの一部の地域では、賭博組織が仮想通貨投資を口実にオンライン賭博を行っていることも判明しました。この新しいタイプのデジタル通貨の経路は凍結できず、匿名で追跡が難しく、取り締まりや統治の取り組みに大きな課題をもたらしています。」

今年に入ってから、マネーロンダリング対策やカード切断対策が全国で本格化している。

10月10日、国務院の電気通信ネットワークにおける新型犯罪対策に関する省庁間合同会議は、電話カードや銀行カードの開設や販売などの違法犯罪を厳しく取り締まり、是正するために、全国で「カードカット」作戦を展開した。

暗号通貨は間違いなく取り締まりの重要な分野です。一部の暗号通貨OTCトレーダーも影響を受け、カードが凍結されたり、調査されたりした。

刑法のマネーロンダリング立件基準によれば、マネーロンダリングのために「金融口座を提供」した者は起訴され、最高刑は「5年以上10年以下の懲役、およびマネーロンダリング額の5％以上20％以下の罰金」となる。

今年6月8日、恵州市警察はUSDTデジタル通貨を使用して第4者決済プラットフォームを運営していた犯罪組織を取り締まった。計76人の容疑者が逮捕され、事件に関与した4つのオンライン決済スタジオが捜査・処分され、2つのオンラインギャンブル組織が壊滅した。

この事件は、違法行為や犯罪行為のためのオンライン決済サービスを提供するためにUSDTデジタル通貨が使用された事件として国内で解決された初めての事件である。予備的な検証の後、このプラットフォームは15か月近く運用されており、120の海外ギャンブルサイトと70の投資詐欺プラットフォームに金融決済サービスを提供しており、関与した金額は1億2000万元に達している。

TechFlow は、USDT は安定した価値と匿名性があるため、犯罪者にますます好まれていることを発見しました。麻薬密売、オンラインギャンブル、国境を越えた送金など、あらゆる場面で USDT が例外なく使用されます。

USDTが犯人でしょうか?

一般に信じられていることとは反対に、中国人の間で最も人気のある暗号通貨はビットコインではなく、USDT です。

Chainalysisのレポートによると、USDTは今年6月にビットコインを上回り、東アジアで最も人気のある暗号通貨となった。その中で中国が最も高い割合を占めています。 「テザーは中国の仮想通貨ユーザーにとって事実上の法定通貨の代替となり、ビットコインや他の標準的な仮想通貨への移行の主な手段となっている」と報告書は述べている。

USDT の現在の総時価総額は 191 億米ドルを超えていますが、2017 年にはこの数字はわずか 1 億米ドル程度でした。わずか3年で、USDTの市場価値は191倍の飛躍的な成長を達成しました。

急速に発行される USDT の適用シナリオは何ですか?

2019年7月には、Coindeskはロシアの国境を越えた取引でUSDTが使用されていると報告しました。 「売上の20％はビットコイン、80％はUSDTでした。」ロシアのOTCトレーダーは「中国企業が1日に購入するUSDTの総額は1000万～3000万ドルに達する可能性がある」と語った。

実際、USDT は最も「圏外」の暗号通貨となり、グレー業界と最も密接な関係を持っています。 USDTをめぐる犯罪事件が増加しています。中国検察ネットワークのデータによると、今年はUSDT関連の刑事事件が85件あったが、2020年以前は5件しかなかった。

この傾向は各国の規制当局によって注目されており、法制化が近づいています。

欧州連合は9月に暗号資産とステーブルコインの規制枠組みを正式に提案し、既存のEU金融法でカバーされていないすべての暗号資産が規制に含まれると明記した。

英国財務省は最近、民間のステーブルコインに関する規制を起草しており、現金の代替として中央銀行のデジタル通貨の可能性も研究しているとの声明を発表した。

中国では、2020年10月23日に公表された「中国人民銀行法」の改正草案第22条に、「いかなる組織または個人も、市場での人民元の流通を代替するためにトークンチケットおよびデジタルトークンを製造または販売してはならない」と規定されている。

前述のように、USDT は国境を越えた送金やマネーロンダリングなどの分野で人民元の法定通貨としての地位を置き換えており、中国の暗号通貨ユーザーにとって事実上の法定通貨の代替品でもあります。

USDTは爆発するでしょうか？雷はいつ鳴りますか？これはおそらく、すべての暗号通貨ユーザーの頭に浮かぶ疑問でしょう。

一部のオタクの目には、テクノロジーは無害であり、悪意を持つ人々によってのみ使用されるものと考えられています。しかし、暗号通貨犯罪事件の増加は、テクノロジーが人間の本性の悪に対する責任を完全に免除することはできないことを私たちに思い出させます。

「魔人が瓶から出てしまった。」ビットコインウォレット会社Xapoの社長テッド・ロジャース氏は、BCHフォーク内戦をこのように表現した。このことわざは『千夜一夜物語』のアラジンのランプの物語に由来しており、ランプの精が一度ランプから解き放たれると、世界に取り返しのつかない悪影響を及ぼすことを意味しています。今日でも、この文は USDT などの暗号通貨に当てはまります。

「ビットコインはレバレッジ解消とハードカレンシーの使命を持って誕生し、USDTは今日の取引所における高レバレッジの源泉です。理論上は、通貨をより多くの人が使用することは良いことですが、その用途が違法行為や投機に限定されているのであれば、暗号通貨の本来の意図を検証する時期ではないでしょうか。」 MakerDAO Chinaの責任者であるパン・チャオ氏はかつてこうコメントした。