欧州銀行監督局は、ビットコインサービスに関する情報共有を強化するために仮想通貨専門の規制当局の設立を提案している。

欧州銀行監督機構（EBA）は、欧州委員会に対し、ビットコインなどの仮想通貨に対する特定の規制体制を確立するよう勧告した。一部の評論家は、この制度が既存の欧州マネーロンダリング防止指令を改正するものだと信じているが、EBAは、長期的にはデジタル通貨の規制は従来のマネーロンダリング防止規制の対象にはならず、EUの専門機関の責任となるだろうと述べている。

8月の回答で、銀行当局は、既存のマネーロンダリング防止指令は「現時点では、（仮想通貨）取引から生じるすべてのリスクを軽減するのに適していない。代わりに、別の規制体制、またはより広範囲にわたる改正が必要になるだろう」と述べた。

ビットコインアドレスとマイナーへの影響

2016年7月、欧州委員会はビットコインサービスプロバイダーに対して厳格なマネーロンダリング防止（AML）規制と「テロ資金供与対策」（CFT）措置を提案する指令案を公表した。具体的には、この指令は仮想通貨取引サービスと保管ウォレットプロバイダーに適用されます。

指令案では、ビットコインアドレスの所有権を含むさらなる規制が将来必要になる可能性も示唆されている。 EBA の回答は、彼らが同意していることを示唆しており、鉱業も規制されるべきであると示唆している。

「[仮想通貨]は、[既存のマネーロンダリング防止指令]の範囲内にある従来の法定通貨とは異なる追加の技術的リスクを生み出します。たとえば、いわゆる『51%攻撃』のリスクがあります。これは、単一のマイナープールがハッシュパワーの51%を獲得し、取引の処理を阻止する能力を持つというものです。」

その結果、銀行当局は、既存のマネーロンダリング防止指令の改正は長期的には不十分かもしれないと述べた。彼らは将来的に特別な仮想通貨規制機関を設立することに賛成している。

欧州指令

EBAは欧州委員会が仮想通貨に特化した規制体制を確立すべきだと勧告しているが、既存のマネーロンダリング防止規制の改正も支持している。新たな規制制度の確立には相当の時間がかかることから、改訂された提案は良い仲介役として機能する可能性がある。

EBAは次のように述べた。

「このような規制体制は、開発、協議、最終決定、施行に数年かかるだろう。委員会が提案を作成するよう求められた期間が短かったことを考えると、これは選択肢ではない。したがって、委員会とその共同立法者は、仮想通貨取引に最適な規制体制があるかどうかを評価するために、できるだけ早く包括的な分析を開始することが望ましい。」

しかし、EBAは指令案には詳細化が必要だと指摘した。特に、銀行当局は、欧州当局だけでなく欧州のデジタル通貨企業も新しい法律に備える必要があると指摘した。新しい指示が適用されるまでに、さらに時間がかかる場合があります。

EBAによると:

「これらの改正により、仮想通貨がマネーロンダリングやテロ資金供与に悪用されるリスクを軽減するために、欧州委員会と立法者は、AML/CFT義務の遵守において[カストディウォレットプロバイダー]と[仮想通貨取引プラットフォーム]を効果的に監督するための適切なツールを管轄当局が利用できるようにする必要があります。」

新しい指令は2017年1月1日に発効しますが、EBAは2017年6月26日がより現実的な目標であると考えています。

共有データ

EBAはビットコインなどの仮想通貨の国際的な品質についても検討している。

EU指令はそれ自体は法律ではありませんが、個々の加盟国が国内法を起草するためのガイドラインとして機能します。つまり、最終的に各加盟国によって制定される法律は、互いに異なる可能性があるということです。

また、デジタル通貨はインターネット上に存在し、デジタル通貨取引所や保管ウォレットプロバイダーなどのほとんどのサービスプロバイダーもオンラインでサービスを提供しているため、EBAは国家法が簡単に回避される可能性があると警告している。

EBAは、関係する国家機関が協力する限り、政治的統合におけるリスクに対処できると指摘し、さまざまなEU加盟国が緊密に協力する必要があると提言した。

EBAによると:

「異なる加盟国の管轄当局が、自国で運営されている[仮想通貨取引プラットフォーム]と[カストディウォレットプロバイダー]について連絡を取り合い、情報を交換できることが重要です。したがって、EBAは、管轄当局がAML/CFTの監督責任を負い、相互に関連情報を交換するためのチャネルを開くことを確実にするために、欧州委員会と立法者が関連法をさらに改正する必要があると考えています。」

EBA の EU 指令案に関する具体的な詳細とさらなるアドバイスについては、銀行当局が発表した意見全文をお読みください。