OKがコインを一時撤回 Huobiが頻繁にカードを凍結 刑事弁護士から見た「カード凍結傾向」の真実

はじめに：ビットコインの価格は上昇傾向にあるが、中国の暗号通貨業界は危険な冬に突入したようだ。 OKExは創業者ミンシン・シュー氏に対する捜査のため、出金を停止した。最大のOTCプラットフォームであるHuobiには、ほぼ毎日クレジットカードの凍結を経験する友人がいます。今年に入ってから「カード凍結傾向」が広がっているという噂が最近多く聞かれます。真実とは何でしょうか？フオ弁護士が自身の見解を説明するのを聞いてみましょう。

声明:この記事の著者である Huo Xiaolu は、「Wu Says Blockchain」に独占的に転載を許可しました。営利目的、非営利目的を問わず複製する場合はご連絡ください。侵害行為は追及されます。

9月以降、史上最強とも言われる新たなカード凍結の波が到来している。

10月、公安省は「カード切断」作戦を開始する意向を発表した。

クレジットカードの凍結は暗号通貨の世界では目新しいことではありません。しかし、一度それが起こると、人々は依然としてパニックに陥ります。一見すると、カードを切り取るというのはさらに恐ろしいことのように聞こえます。両者の絡み合いは、業界における激しい再編を意味しているようだ。

いったい何が起こったのでしょうか?ネット上の噂を信じて、理由もなく自分を傷つけないように、また、それを事前に防ぐためにも、Huo Xiaolu の慎重な分析に従うのがよいでしょう。

この波は外国貿易業界から始まります。 9月以降、多くの対外貿易口座が凍結されている。国慶節の連休中、「対外貿易口座が大規模に凍結された理由が判明」と題する記事がWeChatモーメンツで話題になった。 Huo Xiaoluさんが記事を読みました。残念ながら、厳密さが足りないと感じたため、3分の1しか読んでおらず、閉じてしまいました。今、私はそれをさらに注意深く分析したいのですが、その記事は報告されており、それを証明する証拠はありません。

幸いなことに、大手ウェブサイトにはまだいくつかの記事が残っています。よく見ると、彼らのほとんどは、今回のカード凍結の波の根本的な原因を、9月1日に正式に施行された「公安機関の刑事事件処理手続き」の改正にあるとしている。彼らは、「公安の管轄権の拡大」と「カード凍結権限の分散化」が「犯人」だと考えている。

霍小璐は、この理由は少し無理が​​あると感じた。

ネット上では、通信詐欺事件の被害者が全国に広がっていることから、公安部は管轄する公安機関の数をごく少数から全国のほとんどの地域に増やしたとみられている。

その理由は、「公安機関による刑事事件処理手続き」が、元の第16条を基礎として第17条を追加し、「ネットワークサービスプロバイダーの所在地」、「被害者が侵害を受けた場所、被害者の財産が損失を受けた場所」など、いくつかの種類の地方公安機関の管轄を追加したためです。

さらに、新しい規制は9月1日に正式に施行されましたが、これはカード凍結の波が発生した時期と一致していました。カード凍結の急増は、新たな規制が原因であると推測されます。

実際、これは旧ルールの時代からそうでした。言葉だけでは足りないので、新旧のルールの比較表を載せておきます。

旧第16条と新第17条を単純に比較すると、より多くの地域で公安機関に権限が与えられているという誤った印象を与える可能性がある。

しかし振り返ってみると、当初は 15 の記事があり、現在は 16 の記事になっています。これら 2 つの記事の内容は変更されておらず、下線部のみが追加されており、これはさらなる改良と見なすことができます。一般の人々はこれを読んだ後、最も直感的な感覚を持つだろうと私は信じています。それは、犯罪活動のあらゆるリンクまたはノードに関与する公安機関が管轄権を持つという、単純で大まかな一文で要約することもできます。基本的には一般の人が思いつく場所はすべて含まれていますが、使用される用語はより形式的で抽象的です。私が検察庁で働いていた初期の頃、複数の警察官が一つの事件を巡って争っている状況によく遭遇しました。ここで言う「犯罪の結果生じた場所」とは、犯罪の目的物が侵害された場所、犯罪による収益が現に得られた場所等を含むものと明確に定義されています。文字通り訳すと、被害者の所在地や財産が失われた場所ではないでしょうか。ただ、明確に述べられていないだけです。

また、地域によって公安機関の法律規定に対する理解が異なる可能性もある。しかし、これまでの司法解釈や内部の法律文書の中には、すでに関連事件における公安機関の管轄権を繰り返し指摘しているものもあるとしか言えない。数多くの規制を注意深く研究する時間がないのかもしれません。

いわゆる「公安機関の管轄権の拡大」は、やや文脈から外れている。

また、カード凍結の急増は、県レベル以上の公安機関の長への「カード凍結権限の分散化」によるものだとネット上では考えられている。

引き続き比較表をご覧ください。

いわゆる「凍結カード」は、法律上は「凍結預金」などと呼ばれ、権限は変わっておらず、常に県級以上の公安機関に設置されています。株式等の凍結のみ上級公安機関の承認が必要となります。

現在では、ほぼすべての人が銀行カードを持っており、「カードの凍結」は資金を差し押さえるための最も基本的かつ日常的な操作となっている。したがって、承認プロセスが長くなりすぎて盗難金の流通速度に追いつかなくなるのを防ぐために、必要な権限はあまり高く設定されません。

最近「凍結カード」が急増しているのはなぜでしょうか？最も重要なのは、今年に入ってから始まった新たな、あるいは新たな一連の取り締まりであり、通信ネットワーク詐欺やオンライン闇産業に対する厳しい取り締まりが続いていることだ。業界関係者は、3月の東莞事件を今でも鮮明に覚えているはずだ。実際、外国貿易界、通貨界、オンライン融資界だけでなく、伝統的な金融界も、いずれも強力な資本の流れを伴うため、関与している。詐欺事件は引き続き多発し、新たな犯罪形態が次々と出現し、さまざまな「手口」が出現し、経済全体が低迷し、盗まれた金銭を取り戻す作業は困難を極めている。さまざまな理由により、「カードを凍結する」方法は単純で大雑把ですが、最も効果的でもあります。

10月10日、国務院の「電気通信ネットワークにおける新たな違法犯罪活動の撲滅と管理に関する省庁間合同会議」は、全国規模の「カードカット」作戦展開会議を開催した。会議で、公安部の杜航偉副部長は、「カードカット」作戦遂行における使命感、責任感、緊迫感を効果的に高め、テレフォンカードや銀行カードの開設や販売といった違法犯罪を厳しく取り締まり、是正する必要があると表明した。また、信用処罰を強化し、公安機関により銀行口座や支払口座の貸借、販売、貸付、購入などを行っていると認定された組織や個人、および、他人になりすましたり代理関係を偽装したりして銀行口座や支払口座を開設した組織や個人に対しては、銀行口座の非対面取引および支払口座のすべての取引を5年間停止し、新規口座の開設を禁止するなどの懲戒措置を実施することを要求している。

いわゆる「カードカット」とは、テレホンカードや銀行カードを違法に開封・販売することを指します。国境を越えたサイバー犯罪を含む通信サイバー犯罪に対抗することを主な目的としています。この種の犯罪では、犯罪者は盗んだ金銭を送金するために大量の銀行カードや電話カードを購入することがよくあります。シンプルな 1 対 1 の支払いは簡単に追跡でき、リスク管理システムからのアラームによって簡単にトリガーできます。犯罪者は、気づかれないようにするために、お金を層ごとに分散させて分割し、1対多数、または多数対多数で支払いを行うという方法を採用します。したがって、より多くの支払いチャネル、つまり銀行カードが必要になります。業界用語では、個人向けは「4点セット」、企業向けは「8点セット」と呼ばれています。

「カードカット」措置は10月に提案されたばかりだが、すでにその兆候はあった。まず、近年、通信犯罪やインターネット犯罪が蔓延しており、常に取り締まりの焦点となってきました。特に、国境を越えたサイバー犯罪は追跡が困難なため、資金の流れを遮断し、犯罪者が資金をプールするのを防ぐという、下流の犯罪に徐々に取り締まりの焦点が移ってきています。第二に、2019年末、最高人民法院と最高人民検察院は共同で「情報ネットワークの違法使用、情報ネットワーク犯罪活動の幇助などの刑事事件の処理における法律適用の若干の問題に関する解釈」を公布したが、これはこうした下流の犯罪活動を対象としている。これまでの例からすると、説明がなされれば、必然的に関連犯罪が大量に厳しく取り締まる波が押し寄せることになる。第三に、過去2年間、多くの無知な大学生が、銀行カードの開設と転売を手伝うことでアルバイトをしていると誤解し、間接的に闇産業の共犯者となっていた。さらに悪いことに、闇市場で手っ取り早く金儲けをしようとする者もいた。こうした背景から、公安省の「カードの遮断」の提案には理由がないわけではない。

ある程度のつながりはありますが、同じ概念ではありません。

カードの凍結は強制的な措置です。カード内の資金がブラックマネーに関係している場合、カードは凍結される可能性がありますが、それはカード所有者が犯罪を犯した疑いがあることを意味するものではありません。

カードカットは主に違法行為や犯罪行為を目的としています。銀行カード等を不正に開設したり、サイバー犯罪行為に幇助したりすると、情報ネットワーク犯罪行為幇助等の罪に問われる可能性があります。

カードが凍結された場合はどうすればよいですか?インターネット上にはさまざまな方法が出回っていますが、Huo Xiaolu はここでそれらについて詳しく説明しません。ご興味がございましたら、「仮想通貨||銀行カードが凍結された？どうしたらいいですか？」をお読みください。追加の注意として、「カードの凍結」は強制的な措置にすぎず、犯罪の疑いがあることを意味するものではありません。各地域の公安機関の実際の運用と対応戦略は異なります。明らかに不当な要求には断固として抵抗する必要があります。疑問がある場合は、すぐに専門家に相談してください。

「カードカット」以外に注意点はありますか？実際、「カードカット」操作は単なる 1 つの次元である可能性があります。通信ネットワーク詐欺やオンラインの闇業界では、従来の銀行カードから決済コードへの移行がかなり以前から行われており、いわゆる「ランニングポイント」運動が行われている。したがって、サードパーティおよびフォースパーティの支払いプラットフォームが次のホットスポットになる可能性があり、警戒する必要があります。関連アカウントの凍結と集中的な是正措置もそう遠くないかもしれない。