プラストークン事件：仮想通貨とねずみ講に関する議論

著者: 李亜 (北京中文法律事務所 パートナー)

編集者：ヤン・ウェイコン

Plus Token は、マルチ通貨クロスチェーンウォレット、分散型取引プラットフォーム、グローバル決済、スマートアービトラージ、コンピューティングパワーマイニング、ブロックチェーン産業チェーンを統合したエコシステムである、世界初のブロックチェーンエコシステムアプリケーションとして宣伝されています。投資家はPlus Tokenにどのように参加するのでしょうか?まず、投資家はプラスウォレットアカウントと取引所アカウントを登録する必要があります。次に、主流の取引所からビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ドージコインなどの 8 つの主流通貨を 500 米ドル相当購入し、プラス トークン ウォレットに転送します。もう一度、プラスウォレットでスマートドッグを起動し、スマートドッグを使用してレンガを自動的に移動し、24時間裁定取引を行います。最後に、Smart Dogのプロモーションは、Plus Tokenメンバーシップシステムを通じて従属メンバーを育成し、Smart Dog製品を発売してリンク収入を獲得します。同時に、Plus Token自体も、主流通貨との通貨間取引用に独自のPlusコインを発行しています。したがって、単純に取引モデルの観点から見ると、Plus Token はデジタル資産ウォレット、取引所、ICO 組織として定義できます。

Plus Tokenでお金を稼ぐ方法は？ Plus Tokenの製品設計によると、収入を得る方法は5つあります：スマートドッグレンガ移動収入、リンク収入、エグゼクティブ収入、取引手数料、通貨価値収入など。

（１）賢い犬がレンガを動かすことで得られる収入。 Smart Dog の裁定取引機能を利用するには、投資家のウォレット内のトークンの価値が 500 米ドルを超える必要があり、その利回りは月あたり 10% から 30% にも達します。いわゆるアービトラージは、実際には裁定取引の一般的な用語であり、トレーダーが定量アルゴリズム、市況、取引速度、資本の優位性などを使用して、さまざまなデジタル通貨取引所で安く買って高く売り、それによって価格差から利益を得ることを指します。投資家の安心感を高めるため、スマートドッグは「いつでもお金を引き出す」ことができる。ただし、Plus Token では、28 日以内の出金には 5% の手数料が差し引かれ、28 日を過ぎると 1% の手数料のみが請求されるというルールも設定されています。

Plus Tokenがスマートドッグ製品の発売を推奨することでビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ドージコインなどの主流の仮想通貨を調達する行為は、無許可かつ違法なパブリックトークンの発行および資金調達行為です。中国人民銀行と他の7つの省庁が2017年9月4日に発表した「トークン発行と資金調達のリスク防止に関するお知らせ」によると、トークン発行と資金調達とは、資金調達主体がトークンの違法な発行と流通を通じて投資家からビットコインやイーサリアムなどのいわゆる「仮想通貨」を調達することを指す。これは本質的には、承認のない違法な公的資金調達行為であり、トークンチケットの違法発行、証券の違法発行、違法な資金調達、金融詐欺、ねずみ講などの違法犯罪行為の疑いがあります。

Plus Token ウォレットに Bitcoin、Ethereum、Litecoin、Dogecoin を入金し、それを使用してレンガを移動します。投資家が得た利益はすべてプラスコインに反映されます。 Plus コインは、Plus Token 市場内での流通に限定されています。投資の最後に利益を得るには、プラスコインをビットコイン、イーサリアムなどの他の主流の仮想通貨に交換する必要があります。最後に、コインを売却し、主流の取引所を通じて現金を引き出します。スマートドッグへの投資とPlus Tokenでのプラスコインの交換はトークンファイナンス取引に属し、取引所の属性を持ちます。 「トークン発行および資金調達のリスク防止に関するお知らせ」によると、いわゆるトークン資金調達取引プラットフォームは、法定通貨とトークンまたは「仮想通貨」間の交換業務に従事してはならず、トークンまたは「仮想通貨」の売買、またはトークンまたは「仮想通貨」の売買の中央清算機関としての行為を行ってはならず、トークンまたは「仮想通貨」の価格設定、情報仲介などのサービスを提供してはなりません。

Plus Tokenが設計したプラットフォーム運営モデルとボーナスシステムによれば、メンバーはSmart Dog Brick Moving製品に投資する必要があります。この商品に投資するには、投資家のウォレット内のトークンの価値が 500 米ドルを超える必要があります。 Plus Tokenのリンク収入では、Plus Tokenアカウントは一般会員、大口投資家、大物、大神、クリエイターの5つのレベルに分かれています。第 1 レベルの直接紹介者は収入の 100% 全額の報酬を得ることができ、第 2 レベルから第 10 レベルまではそれぞれ 10% の報酬を得ることができ、第 10 レベルを超える報酬は 15% となります。このように、開発された人数と支払われた料金の額に基づいて、直接的または間接的にリベートが与えられます。 Plus Token は、賢い犬や動くレンガに投資することでメンバーシップを取得し、一定の順序でレベル分けされています。直接的または間接的に、育成した人数を報酬やリベートの基準として使用し、参加者がさらに他の参加者を育成し続けるように誘導します。これは、ねずみ講の行動特性と一致しています。ねずみ講禁止規則第7条によれば、ねずみ講に該当する行為は以下のとおりです。(1)主催者または運営者が人材を育成し、育成した人材に他の人材を育成して参加させることにより、直接または間接に育成した人材の数に応じて、育成した人材に報酬（物質的報酬およびその他の経済的利益を含む、以下同じ）を算出して支払い、不法な利益を得ること。 （２）主催者又は運営者が人材を育成し、育成した人材に料金を支払わせ、又は商品等の申込みを装って料金を支払わせて、その入会資格を得させ、若しくは他の人材を入会させ、不法な利益を得ること。 （３）主催者又は運営者が人材を育成し、育成した人材に他の人材を育成して参加させることにより、上位ラインと下位ラインの関係を形成し、下位ラインの販売実績に基づいて上位ラインの報酬を算出して支払い、不法な利益を得ること。

近年、ブロックチェーン、ビットコインなどの用語が経済用語として注目されています。 2019年1月10日、中国サイバースペース管理局は「ブロックチェーン情報サービスの管理に関する規則」を発行しました。 2019年10月24日、事務総長は「ブロックチェーンはコア技術の自主革新に向けた重要な突破口とみなされるべき」であり、「ブロックチェーン技術と産業の革新と発展を加速させる」と強調した。 2020年4月から2021年4月にかけて、ビットコインの価格は6,000ドル以上から60,000ドル以上に上昇し、10倍に増加しました。ブロックチェーン技術とデジタル通貨の新たな高騰に後押しされ、一部の無法者が政策や技術障壁の抜け穴を利用し、ブロックチェーン技術やデジタル通貨を装って違法行為に及ぶ事例が増加している。広州「雲福通」事件、鄭州「マイニングマシン」事件、湖南「ワンコイン」事件、貴州「CBCK」事件などはいずれも投資家に大きな損失をもたらしました。中国判決オンラインのウェブサイトによると、2018年に中国で仮想通貨ねずみ講が166件、2017年に94件、2016年に46件、2015年に10件、2014年に5件発生しており、近年、年間平均成長率は100％を超えています。では、なぜ仮想通貨はねずみ講と密接に結びついているのでしょうか?

ねずみ講の主なターゲットは、解雇された労働者、失業中の若者、フルタイムで働く女性などです。このグループは社会経験がほとんどなく、経済的な自由やすぐに金持ちになることに特に熱心であることが多いです。ねずみ講は「一攫千金」というスローガンを使って人々の心を掴みます。組織に洗脳された後、参加者は短期間でねずみ講の本質を認識できない可能性があります。近年、仮想通貨市場は急速に発展し、通貨価格は2倍、あるいは数倍に上昇しています。ビットコインに関しては、2020年4月から2021年4月にかけて、ビットコインの価格は6,000ドル以上から60,000ドル以上に上昇し、10倍に増加しました。仮想通貨の価格の高騰は、ねずみ講にとって「一攫千金」戦略を推進するための最高の材料となっている。

ねずみ講組織には厳格な組織形態と管理モデルがあり、それが参加者の精神的、肉体的に影響を与え、参加者に一定の帰属意識と服従心を抱かせます。 MLM組織のリーダーや組織も、一般の人々があまり知らないいわゆる新興のものをMLMの概念に加えたり、関連する国家政策の名前を借用したりして、「時代の流れに遅れないように」してきました。近年、ブロックチェーンは新興技術として多くの人々から注目されています。関連するブロックチェーン管理措置は国家レベルで導入されており、事務総長は「ブロックチェーンはコア技術の自主革新の重要な突破口とみなされるべきである」と繰り返し強調し、「分散化、不変性、追跡可能性などの技術スローガンは非常に誤解を招きやすく、犯罪者に最高のねずみ講のアイデアを提供している」と述べた。

ねずみ講は、監視を逃れるために、インターネット、アプリ、チャットツール、仮想通貨、海外サーバーなどの新しい環境を利用して、国内居住者に対して違法行為を行うことが多いです。新たな環境下では、ねずみ講はより秘密主義となり、国境を越えた支払いはより簡単になり、監視と追跡はより困難になります。分散型取引方式である仮想通貨取引は、この通貨が第三者によって監視されないことを意味します。取引契約では個人情報の漏洩はなく、実際のユーザーの身元は取引データベースに記録されません。記録される情報はビットコインアドレスのみです。仮想通貨の匿名性と追跡不可能性は、犯罪者にとってねずみ講の最適な温床となります。