FinCENが新たな規制を発表、米国のデジタル通貨企業はより厳しい監督を受ける可能性

金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、ブロックチェーン上で取引される商品のトークン化を目指す米国の企業向けに新しい規則を発表した。

FinCENは匿名の企業に宛てた書簡で、同社がmoney transmitter移動業者であると判断し、同様のビジネスモデルを持つ新興企業に全50州でライセンスを与えるよう勧告した。

この書簡は、送金サービスは以下の 2 種類のスタートアップに広く適用できるはずだと言っていると解釈できます。

1. 物理的資産の保管

2. 取引のためのデジタル資産の発行

その判決は次の通りです。

「SECは、同社が商品ブローカーやディーラーとして活動しただけでなく、自由に交換可能な仮想通貨の管理者としても機能していたため、同社は資金移動サービスの定義に該当すると考えています。」

例外

注目すべきことに、FBI は、このようなビジネス モデルが米国で送金サービスとして分類されるのを回避する方法についてもガイダンスを提供しています。

FBIは2011年の免除決定を引用して次のように書いている。

「免除が認められる唯一の状況は、会社が提供する経済サービスが、買い手が売り手に直接支払うものである場合であり、その場合、会社は免除の条件を満たし、執行ネットワークは会社を資金移動サービスとは見なさない。」

解釈

この判決に対して、リスクとコンプライアンスの専門家であるフアン・リャノスは次のように述べた。

「より広義には、所有権証明書（紙、デジタル、明細書のいずれでも）を発行し、無制限の価値移転を可能にするブローカーやディーラー（またはその他の企業）は、資金移動業者です。」

リャノス氏は、この理解はビットコイン エコシステムの多くの部分、さらにはビットコイン ウォレット プロバイダーの Blockchain.info のようなサービスにまで拡張できると考えています。

「政府は、ソフトウェアを通じて『アカウント』や価値の表現を提供するウォレットサービスが、実際には電子所有権証明書を『発行』していると主張する可能性がある」と同氏は述べた。

リャノス氏は、最終的にこの判決により、送金サービスの定義に該当するデジタル通貨企業の数が増加することになり、その結果、銀行秘密法の規定の対象となるだろうと推論した。

－－－－