中国コイン詐欺：国から6倍の利益が支援されると主張しているが、開始後数日で90％下落

「中国No.1の仮想通貨！1年で3倍以上の利益！中国管理科学院院長！」

「10年後には紙幣は消える。デジタル通貨の春が来ている。準備はできていますか？」

「中国通貨」は今年2月から、「中国独自の仮想通貨」という看板を掲げ、インターネット上で「金持ちになる夢」を宣伝してきた。 「中華コイン」の投資家は、わずか数か月で合計3800万枚の「中華コイン」が販売され、その間に単価が0.1ドルから3ドルに上昇したと語った。投資家らによると、２ドル前後で買う人が多く、総販売額は数億元と推定される。

最近、「チャイナコイン」の運営形態が調査され、本物の仮想通貨ではなく、仮想通貨を装ってダウンラインを開拓し、資金を調達する「ネットワークねずみ講」であることが判明した。 11月14日、湖南省常徳市の警察は、「中国貨幣」が所有していた中興通商公司が常徳市警察によって捜査・処分されており、多くの都市の警察も捜査を行っていると発表した。

プロモーション：「中国初の仮想通貨」

最近、「中国コイン」をキーワードで検索すると、関連する宣伝記事がまだたくさん見られます。 「中国初の仮想通貨」「中央行政院の監督下にあり、国家の強力な支援を受けている」「投資回収が早く、利益が3倍になる」「国家ブランドを構築し、中国の夢を実現する」などのスローガンは非常に目を引く。

「チャイナコイン」は今年2月に発売された。調査によると、「チャイナコイン」の運営はZTE通壽（北京）生物技術有限公司とその河南省鄭州支店が担当している。このプロジェクトは主にインターネット上で発信されており、全国から参加者が集まっています。

「中華コイン」の紹介資料によると、「中華コイン」は中国管理科学院が設計し、ZTE通壽（北京）バイオテクノロジー株式会社の技術チームによって開発されたデジタル暗号通貨である。

「中国の通貨は、世界中で流通できる唯一のデジタル仮想通貨となる。第三者の金融取引プラットフォームでの交換に使用でき、アリペイや銀聯での消費にも使用できる。」

仮想通貨分野の権威あるウェブサイト「CoinMarketCap」で世界のデジタル通貨ランキングを調べてみました。リストには707種類の仮想通貨が記載されているが、「中国通貨」やそれに類似する英語の翻訳については言及されていない。

空想のパイ：3年間で投資収益が6倍に

「チャイナコイン」の話が十分に説得力があるかどうかは別として、ほとんどの投資家を惹きつけるのは、3年間で少なくとも6倍の収益率と数百万ドルのダイナミックな報酬である。

「チャイナコイン」のメンバー数名がプロジェクトの運営方法について話した。 「チャイナコイン」は今年2月4日から発行が開始され、合計6000万枚が発行された。

主催者らは、3,000 万枚のコインが無料で世界中に配布され、さらに 3,000 万枚のコインが内部で募集される予定であると述べた。第 1 フェーズでは 500 万枚のコインが募集され、開始価格は 1 枚あたり 0.1 米ドルである。第 2 フェーズでは 1,000 万コイン、開始価格は 1 コインあたり 0.2 米ドルです。第3フェーズでは1500万コイン、開始価格は1コインあたり0.5米ドルで、価格は徐々に上昇します。

「中華コイン」会員として登録すると、中華コインを購入できます。購入限度額は1回の注文につき500米ドルです。中国通貨の購入は米ドルで計算され、為替レートは6.9に固定されます。 500米ドルは3,450人民元に相当します。

複数の投資家は、実際の取引では送金に人民元が使われたと述べた。メンバーは資金を上流ディーラーに送金し、そのディーラーはさらに上流ディーラーに送金し、最終的に資金はZTE通首の鄭州支店にあるシェン・チンの口座に送金された。

資金が到着すると、メンバーのオンライン アカウントに再チャージ金額が表示されます。正式に開始される前は、中国元は購入することはできても、取引することはできません。

注文ごとに500ドルの一部がプロモーション料金として差し引かれ、残りのお金の2％が毎日「チャイナコイン」の購入に充てられます。これはプラットフォーム上で「資本の返還」としてよく知られています。

「中華コイン」の単価は日々変動します。 「中華コイン」のメンバーである河北省廊坊市の農民、ラオ・リュウさんは500ドルを費やして1,358枚の「中華コイン」を購入した。彼が参加した当時、コインは1枚0.15ドルでしか売られていなかったが、後に3ドルにまで値上がりした。彼より1か月以上遅れて参加したシャオイエさんも500ドルをチャージしたが、購入したのは220コインだけだった。

中華コインの宣伝資料には、3年間で6倍の利益が保証されていると書かれており、プロモーターはダウンラインを開発すればさらに高い利益が得られると約束した。シャオイエが聞いた話では、「1年後には少なくとも50倍の利益が得られる」とのことだった。

「China Coin」には、静的なキャッシュバックに加えて、拡張賞、エリート賞、取引賞に分かれた豊富な動的報酬モデルもあります。プロモーションの数と関係者の数に応じて、スター（10 レベル）、ダイヤモンド（3 レベル）、クラウン（3 レベル）の 3 つの報酬レベルがあります。

その中で、1つ星から6つ星にランクインした人には拡張賞が与えられ、拡張賞からの収入は、毎日の付加価値の還元と一定の割合の手数料の2つで構成されます。

セブンスターからグランドクラウンまで、エリート賞を獲得できます。レベルに応じたコミッションに加え、チーム全体のパフォーマンスに応じてボーナスも獲得できます。最高レベルのグランドクラウンは30レベルまで開発でき、パフォーマンス賞は最高750万米ドル（約5,151万人民元）です。

取引報酬は、次の3世代のメンバーの取引額の0.3％です。取引がある限り、報酬が生成されます。

ラオ・リウさんは2人の友人に「チャイナコイン」への参加を勧め、数十の「チャイナコイン」報酬を受け取った。

崩壊：コインの価格は35元で始まり、数日で90％下落した

今年5月、「中国コイン」は1枚35元の初値で正式に発売された。この取引プラットフォームは、China Market Exchange、略して CSE と呼ばれています。

希望にあふれた劉老らは、当初は財を成す計画を立てていた。しかし、取引開始からわずか1時間後には価格は10元まで下落し、その後数日で2元まで下落した。 「私が買った時は、コイン1枚に1ドルか2ドルかかりましたが、今では2元でしか売れません。価格が下がりすぎて、誰もが売っていて、誰も買っていません。」

その後も「チャイナコイン」の価格は下落を続け、最終的には50セントまで下落した。この期間中、引き出し機能は正常でしたが、多くの投資家はその時点で売却して現金を引き出すことに消極的であると表明しました。

金融コラムニストのシャオ・レイ氏は、このいわゆる市場価格は実際にはマーケットメーカーによって裏で操作され、現金化されていると考えている。 「初期段階では、品薄状態を作り出し、供給を独占することで価格を引き上げます。販売が始まると、買い手は利益を得るために一斉に売りに駆け込み、価格は自然に急落します。」

メンバーらの警戒をさらに強めたのは、7月中旬以降、「チャイナコイン」のウェブサイトが開いたり閉じたりを繰り返し、しばらく経つと開けなくなったことだ。 WeChatグループでは、中華通貨の李氏と張氏の発言を引用した数人の「リーダー」が、皆に辛抱強く待つよう求め続け、問題はないと述べた。しかし、誰かが自分の権利を守ろうと提案すると、その人はすぐにグループから追い出されてしまいます。

投資家らによると、中興通商公司が「中華コイン」会員に公開したデータによると、合計3800万枚の「中華コイン」が発行されたという。発売期間中、単価は0.1ドルから3ドルに上昇しました。メンバーの「チャン・リン」さんは「北京タイム」に対し、2ドル前後の時に多くの人が購入し、総売上高は少なくとも数億元と推定されると語った。

調査：中央経営研究所は、この件とは何の関係もないと述べた

「中国通貨」が上昇し、調査されるまでに、わずか半年しかかかりませんでした。調査の結果、その宣伝で言及されていた権威ある背景は真実ではないことが判明した。

ZTE通首の会社紹介には、ZTE通首（北京）バイオテクノロジー株式会社が中国管理科学院の監督下にあると記載されています。

劉老さんは今年2月に「中華コイン」の会員になった。 「中央行政研究所と提携していて、中華という名前が付いているのを見て、国家プロジェクトなので信頼性が高いと思いました。また、中興通壽には健康製品（注：中華コインを購入した人は誰でもこの製品のコピーを入手できます）もあり、ハイテク製品です。」

中国管理科学院の職員は、同院はZTE通商とは何ら関係がなく、仮想通貨を管理することはないと述べた。 「私たちは経営学や学際科学を学んでいますが、仮想通貨とはまったく関係ありません。」

今年6月20日、一部メディアは、中国管理科学院が共催し、ZTE通首（北京）バイオテクノロジー株式会社などが共催した公益イベントの記者会見を報じた。 11月16日、中国管理学院の職員は、確認の結果、従業員が友人の招待でZTEが主催するイベントに出席したが、無関係だと分かると何も言わず立ち去ったと述べた。

職員によると、社会の多くの組織が現在、中央経営学院の名を騙って詐欺行為を行っており、中央経営学院にもそうした問題を扱う法務部門があるという。

警察：事件は現在捜査中で、間もなく裁判所に移送される予定

中国通貨の複数のメンバーによると、7月中旬、湖南省常徳市の警察はねずみ講の疑いで中興通商店を封鎖した。 11月14日、湖南省常徳市公安局非捜査室（非国家職員捜査事務所）の警察官は、警察が現在「中華コイン」とZTE通手について捜査しており、事件は間もなく裁判所に移送されると述べた。警察は、全国の多くの都市の警察が現在この事件を捜査していると述べた。

工商登録情報によると、ZTE通壽（北京）生物技術有限公司の登録資本金は1555万元、法定代表者は沈秦、登録住所は海淀区清河宇新コミュニティの南、前屯路89号2階2023室です。事業範囲は、テクノロジー、文化、エンジニアリング、教育コンサルティング、投資管理など多岐にわたります。

北京市中興通首の登記住所は、主に居住用の2階建てマンションで、各階に70室以上の部屋がある。 2023号室は2階にある部屋の一つです。アパートのスタッフによると、ここで会社を登録することができ、登録料は年間11,000元だそうです。家賃は別途計算となり、エリアによって異なりますが、月額2,000～4,000元程度となります。

ZTE同手（北京）バイオテクノロジー株式会社河南支社の法人および事業範囲は北京会社のものと一致しています。

現在、警察の捜査により、両社は営業を停止し、賃借していたオフィススペースは返還されている。

メンバー：一部の投資家は騙されたとは思わず、新たなプロジェクトへの投資を続けている。

今年、検討のために提出された民法の一般原則の草案では、オンライン上の仮想財産を保護する必要性が明確に言及されていた。金融コラムニストの肖磊氏は、草案では仮想資産について言及されており、業者が一方的に公開・管理し、人を募って開発する模倣仮想通貨ではなく、透明で開かれたルールと独立した技術を持つ正規の仮想商品を目指していると述べた。

「模倣仮想通貨の多くはイノベーションを装い、資金を蓄積するためのダウンラインを開発し、ユーザーに高い利益を約束しているが、実際はねずみ講である」と中国政法大学資本金融研究所インターネット経済研究センター所長の呉昌海氏は述べた。

今年7月、中興通首が捜査を受けた後、従業員らはメンバーに対し権利を求めて請願するよう呼びかけた。現在、495 人のメンバーがいる WeChat グループでは、一部のメンバーが時折最新の動向について質問しますが、返ってくる答えは辛抱強く待つことです。メンバーのシャオ・イエは、そのようなグループが15以上あることを明らかにした。

農業で生計を立てているラオ・リウさんは、過去数年間にわたり、さまざまな規模の仮想通貨プロジェクトに投資しており、投資総額は20万元を超えている。この間、何度も閉店や家出に遭遇したが、騙されたと思ったことは一度もなかった。投資家の中には、Lao Liu氏と同じ考え方を持つ人もいる。

中国の通貨が処理されるのを待っている間に、Lao Liu は「Yunshumao」と呼ばれる新しいプロジェクトを発見しました。会話の中で、彼はインターネットで見た「クラウドデジタル貿易」の発展の見通しを強調し続けた。調査の結果、2013年にはすでに「雲首茂」と呼ばれるプロジェクトが違法なねずみ講販売の疑いで捜査されていたことが判明した。

シャオ・レイ氏は、多くの投資家がビットコインの初期における狂気的な上昇を目撃し、一部の人々は仮想通貨で儲け、盲目的に投資を続けるだろうと考えています。投資が失敗すると、人々は自分の判断ミスのせいにすることが多い。ウー・チャンハイ氏は、投資家が関連法や金融知識について十分な教育を受けていないこと、また、投資家が短期間で成功してすぐに利益を得たいという熱意を持っていることも、模倣の仮想通貨ねずみ講が頻繁に発生する理由だと述べた。

専門家：「中華通貨」は実際にはオンラインのねずみ講であり、現在規制は困難

2009年に仮想通貨ビットコインが誕生し、その後の価格高騰は世界に衝撃を与えました。金融コラムニストのシャオ・レイ氏は、仮想通貨の代表としてビットコインは最先端の技術を採用し、供給を厳しく管理しているが、一方、数年の開発期間を経て、著名な機関が相次いで参加し、市場での受け入れ度はますます高まっています。

2013年には早くも中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行業監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会などの省庁や委員会が「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行しており、これは中国がブロックチェーンデジタル通貨がもたらす金融リスクの調査を開始したことを意味する。

近年、中国では仮想通貨を装った違法なねずみ講が多数発生し始めている。現在、百川コイン、マークコイン、ベータコイン、ダークコイン、華強コインなど、10種類以上の模倣「仮想通貨」が摘発されている。

ウー・チャンハイ氏は、仮想通貨ねずみ講の場合、通貨は一定量発行されるわけではなく、単に投機の対象となっており、商業的な用途はないと述べた。ほとんどのサーバーは海外に設置されており、調査や処罰が困難です。そして、返金のピーク時期になると、ネットワークをシャットダウンして逃げてしまいます。

「オンラインのねずみ講の監督には常に大きな抜け穴があった」とウー・チャンハイ氏は考えている。 2005年11月に施行された「ねずみ講禁止条例」では、ねずみ講は工商局が監督すると規定されているが、現在ではねずみ講はインターネット上にも広がり、金融性が明らかなものも多く、監督が困難になっている。しかし、法律では、中国人民銀行と中国銀行業監督管理委員会がオンラインのねずみ講に対して何らかの規制義務を負うことは規定されていない。

「民間のMLM反対派コミュニティの第一人者」として知られる李旭氏は、オンラインMLMは地域をまたいで行われ、急速に広がり、秘密主義が強いため証拠収集が難しく、規制が難しいと考えている。一方、ねずみ講に参加することは違法であり、調査が行われた場合、関与した金銭や財産は没収されます。そのため、参加者の中には、騙されたことに気付いても詐欺行為を報告したがらず、上司と個人的に問題を解決しようとする人もいます。 （北京時間）