中央銀行関係者：仮想資産取引の追跡とシナリオ追跡システムを確立

仮想資産の概念はますます広範になっていますが、それがもたらすリスクを無視することはできません。
中国人民銀行のマネーロンダリング対策監視分析センターの郭文軍センター長は11月26日、2021年第一回陸家嘴全国金融安全サミットと第11回中国マネーロンダリング対策サミットで、仮想資産は一部の人々のプライバシー、通貨の信頼性、富の増加のニーズを満たす一方で、その分散型、匿名性、国境を越えた特性と、国境を越えた支払いが直面する資本規制やマネーロンダリング対策のコンプライアンス要件が相まって、恐喝、麻薬密売、賭博、マネーロンダリング、テロ資金供与、脱税、国境を越えた資金移動などの違法取引に広く利用されていると述べた。
郭文軍氏は、仮想資産は発行の物理的根拠がないため、違法な資金調達、ねずみ講、詐欺などの違法金融活動に便利なツールとなっていると指摘した。仮想資産の規模が拡大し、参加者が増えるにつれて、金融システムとの結びつきが強まり、地下経済活動が活発化します。近年、国内外で仮想資産を利用した違法・犯罪行為が多数発生しており、投資家の権利利益、経済秩序、金融の安全に新たな深刻な脅威をもたらしています。
「仮想資産、特に仮想通貨は、国家の通貨主権、詐欺防止、マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止にますます深刻な課題をもたらしているため、国際機関や政府は仮想資産の監督を強化している。」郭文軍氏によれば、我が国は世界で初めて仮想通貨を規制した国だという。 2013年以降、制度レベルと執行レベルから、国内取引や自由な交換における通貨や証券としての仮想通貨の合法性を否定する一連の法律や規制が発行されてきました。
新しいこととして、仮想資産は革新と反復の速度が非常に速いため、仮想資産のリスク監視とガバナンスに対する要求も高くなります。郭文軍氏の見解では、仮想資産のリスクガバナンスは4つの側面から重点を置くべきだ。
まず、仮想資産の非金融的属性を明確にし、新興仮想資産に対する規制政策を改善します。仮想資産の派生と変化は、現在の仮想通貨、NFT、メタバース内のさまざまなアイテムに留まりません。これらは当然のことながら現実世界から隔離されていますが、ある程度の相互運用性があるため、犯罪者によるマネーロンダリングのツールになりやすいのです。
「我々は一貫して高いレベルの警戒を維持し、客観的、中立的かつ慎重な原則で仮想資産の進化と基礎技術の発展を観察し、規制責任の分担を明確にし、仮想資産の透明性を高め、仮想資産の本質と効果を判断するための規制サンドボックスの使用を模索し、人間の価値観に適合し、倫理を尊重し、責任ある技術革新と応用を促進し、市場が「無政府状態と分散化」の幻想を捨て、仮想資産の成果を合理的に利用し、汎金融パッケージングと投機を回避するように導く必要がある。」郭文軍は言った。
第二に、仮想資産取引の監視と分析を強化し、仮想資産取引の本質を突き止め、特定します。法定通貨と仮想資産の交換リンクとして、銀行や決済機関は、仮想資産取引当事者を実名で認証し、疑わしい仮想資産取引や資金移動チャネルを識別する能力を高め、相関関係が集中している地下銀行や仮想プラットフォームOTC業者の監視に重点を置き、疑わしい取引をタイムリーに報告する必要があります。
第三に、新技術の革新的な応用を強化し、仮想資産取引の追跡可能性とシナリオ追跡システムを確立します。 1 つ目は、アドレス プローブを広く展開し、人工知能、機械学習などのテクノロジを使用して、プローブ アドレスと直接的または間接的に取引のあるアカウントにラベルを付けることです。 2つ目は、取引シナリオ特性値モデルを確立し、クラスタリングなどの技術的手段を通じて、膨大な取引記録からさまざまな取引シナリオを識別することです。第三に、アドレスのラベル付けと取引シナリオ特性のクラスタリングに基づいて、総合的な法執行部門、取引プラットフォーム、海外の金融情報機関などが情報を共有し、仮想アカウントに対応する実体を復元し、実体、仮想資産アカウント、取引シナリオを結び付けることで、資金監視を仮想シナリオから実シナリオに拡大することができます。
第四に、海外の金融情報機関との情報共有と協力を強化し、仮想資産を使った犯罪と闘う国際部隊を結成する。仮想資産は本質的にグローバルです。マネーロンダリング対策センターは、今後も海外の金融情報機関60社との情報共有や共同捜査協力を深めていきます。仮想資産の取引源と現場を追跡することで、国内外の取引チェーン全体を復元し、逃亡者の追跡や盗難資産の回収において法執行機関を支援し、さまざまな犯罪行為を取り締まります。